С конца прошлого века Россия пережила два крупных кризиса. На данный момент в нашей экономике можно наблюдать развитие нового.
В статье мы проанализируем, чем были вызваны кризисные явления в экономике страны в разное время, и какие последствия данные события имели для россиян.
Дефолт 1998 года
Ситуация 1998 года, которую чаще называют «Дефолт», стала следствием внутренней экономической политики 1992-1998 годов и «азиатского» кризиса. Эксперты считают, что одной из основных причин дефолта стала нестабильная политическая обстановка в стране. Ельцин совместно с правительством старался сформировать рыночную экономику и минимизировать государственное влияние на развитие бизнеса, а госдума стремилась к тотальному контролю над финансовыми потоками.
В результате внутренних раздоров страдала экономика страны. Чтобы сдержать инфляцию сокращалась денежная масса, находящаяся в обращении. Населению не выплачивалась заработная плата и пенсия, не исполнялись финансовые обязательства перед бюджетными организациями. Одновременно сохранялись высокие налоги. Большинство предприятий перешли на бартерную форму оплаты труда.
Дума принимала несбалансированные бюджеты, в которых расходы не покрывались доходами. Чтобы устранить дисбаланс выпускались обязательства ГКО, по которым рос государственный долг. В 1998 году система ГКО превратилась в пирамиду, потому что старые обязательства покрывались только привлечением новых. Кроме этого, были сняты ограничения на вывоз капитала из страны.
Увеличивался внутренний и внешней долг государства, а возможности его возврата сокращались. К концу 1997 года резко стали расти ставки по кредитам и государственным обязательствам, начал падать фондовый рынок . Правительство попыталось получить дополнительные займы от МВФ и Всемирного Банка.
В это же время значительно упали цены на сырье, а в Юго-Восточной Азии разразился серьезный финансовый кризис. В результате 17 августа 1998 года было объявлено о техническом дефолте по государственным облигациям РФ. Политика сдерживания курса рубля в узком коридоре была признана несостоятельной, и на смену ей пришел плавающий валютный курс. Курс рубля к доллару за полгода подскочил с 6 до 22 рублей.
Непрофессиональное управление экономикой и противоборство политических сил привели к тяжелейшему кризису. Темпы инфляции принудительно сократили, но производство пришло в упадок. Инвесторы начали покидать Россию, а капиталы утекать за границу.
В результате уровень жизни населения снизился, а инфляция приобрела галопирующий характер. Доверие народа и инвесторов к государству и банковской системе упало на долгие годы. Многие банки и предприятия разорились, а население потеряло все свои сбережения.
В мировой истории ранее не было случаев, когда государство объявляло дефолт по внутреннему долгу в национальной валюте. Обычно печатались деньги, и погашался внутренний долг.
Среди положительных последствий дефолта отмечается повышение конкурентоспособности предприятий и эффективности экспорта, общее укрепление экономики и денежной системы. Монетарное регулирование стало намного мягче, количество денег в обороте больше не ограничивалось, а бюджетная дисциплина повысилась, что привело к нормализации финансовой ситуации.
2008-2009 года
Кризис 2008 года в России стал следствием мирового финансового упадка.
Однако на нашей экономике американский кредитный обвал сказался сильнее, чем на развитых странах, из-за зависимости страны от нефти, которая упала до 40 долларов США за баррель, непрофессиональных действий правительства и агрессивной политики по отношению к Грузии.
Экономисты считают, что спад начался с мая 2008 года, когда перестали расти российские фондовые индексы. После этого началось падение рынка. Ухудшение инвестиционного климата в стране было замечено после атаки на «Мечел», выступлений власти против зарубежного и отечественного бизнеса и агрессии в Грузии. Во время грузинского конфликта наша фондовая биржа пережила одно из самых сильный падений за последние десять лет.
Война в Грузии подтолкнула инвесторов к бегству из страны, а общая нестабильность мировых фондовых рынков и падение стоимости нефти усугубили ситуацию. Огромный внешний долг российских компаний и невозможность получить доступ к западным кредитам привели к тому, что многие организации обратились за помощью к правительству. Выросла безработица, началась девальвация рубля.
В начале 2009 года стало понятно, что нас ждет вторая волна проблем, связанная с невозвратом кредитов и снижением цен на нефть. По данным журнала Forbes, с мая 2008 года по февраль 2009 года число российских долларовых миллиардеров уменьшилось со 110 до 32 человек.
Однако в декабре 2009 года правительство заявило об окончании активной фазы кризиса. Индекс потребительских цен в 2009 году повысился на 8,8% — это самый низкий показатель инфляции за всю новейшую историю страны. Падение ВВП в 2009 году составило 7,9%, что стало худшим результатом среди стран «восьмерки».
В марте 2010 года Forbes отметил, что число долларовых миллиардеров снова увеличилось в два раза и составило 62 человека (хотя, до всего этого их было 110). Улучшение ситуации связано с ростом цен на нефть и стабилизацией фондовых рынков.
Экономика 2014-2015 годов
Существует мнение, что наша экономика так и не вылезла из ямы 2008-2009 годов. Структурные проблемы накапливались, и в определенный момент должны были вырваться наружу. Начиная с 2013 года, экономика начала замедляться, а внешняя политика руководства страны привела к обострению ситуации и финансовому упадку.
Особенность кризиса 2014-2015 годов в том, что развивался он только в России. Страны Европы показывали небольшой экономический рост, а США находились в расцвете своей инвестиционной привлекательности. На этом фоне падение российской экономики выглядело наиболее мрачно.
Основной статьей дохода в нашей стране, является продажа энергоносителей, а производство находится на вторых ролях. Проблемы 2014 года усугубились тем, что стоимость нефти начала резко падать, достигнув в конце года отметки 57 долларов за баррель. При формировании бюджета на 2014 год правительство отталкивалось от стоимости 93 доллара за баррель, поэтому такое резкое падение пагубно сказалось на финансовом состоянии.
Еще одним фактором, подтолкнувшим нас к пропасти, стала аннексия Крыма и агрессия против Украины. В результате действий российских властей страны Европы, Канада, Япония, Новая Зеландия, Австралия и США ввели экономические санкции против ряда компаний, кредитных организаций и частных лиц. Финансовая блокада и закрытие доступа к международному капиталу поставили многие предприятия и банки в невыгодное положение, лишив их дешевых денег.
Отвечая на западные санкции, российское правительство ввело мораторий на ввоз некоторых видов продукции из-за границы, что подстегнуло инфляцию и ухудшило экономическую ситуацию.
Благодаря внешней политике и ответным санкциям, начался резкий отток капитала. Девальвация рубля и растущая инфляция вызвали панику среди населения, которое кинулось скупать валюту. Инфляция в 2014 году составила 11,4%, в январе 2015 года в годовом выражении достигла максимума с мая 2008 года – 15%, а в месячном выражении – максимума, начиная с февраля 1999 года – 3,9%.
Росту цен способствовала и политика ЦБ. Повышение ключевой ставки в декабре 2014 года с 9,5% до 17% спровоцировало обвал валютного рынка, в результате чего американский доллар и евро достигли исторических максимумов. Кроме этого, повышение ставки привело к увеличению стоимости кредитов.
В результате кризиса Россия потеряла статус перспективного рынка. Стремительный выход из трудного положения и возвращение к высоким темпам экономического роста, как было в 1999 и 2009 годах, был невозможен.
Для диверсификации экономики необходимы политические реформы и структурные изменения. Высока и вероятность усиления санкций, что на фоне оттока инвестиций и дешевеющей нефти исключает в ближайшие годы возможность экономического роста.
В 2015 году из-за падения курса рубля, заморозки зарплат и роста тарифов резко упал уровень потребления, что в сочетании с остановкой потребительского кредитования привело к падению ВВП и кризису в финансовом секторе. Снизился приток средств от экспортно-импортных операций, а это затормозило строительство, цены на недвижимость упали.
Кризис 2017 — 2018 годов
Основными проблемами российской экономики остаются низкие цены на нефть, ужесточившийся режим экономических санкций, а также внутренние проблемы (высокий уровень коррупции, плохой инвестиционный климат).
Хорошие новости однако заключаются в том, что худшее все же позади. 2016 год был последним годом экономического спада, а с 2017-го начался скромный экономический рост. Если правительство не предпримет каких-то шагов резко ухудшающих ситуацию, экономика будет оставаться в стагнации, демонстрируя небольшие темпы экономического роста с сохранением текущего уровня реальных доходов и качества жизни населения.
Публикация от Markovka (@lubovmarkov) Июн 3 2014 в 9:55 PDT
Читайте статью о том, а также наш материал о том, и помните, что кризис — это время возможностей.
На всём протяжении человеческой истории имели место финансовые катастрофы. Иногда они были локальными и затрагивали конкретные секторы экономики. Иногда отражались на благосостоянии всей страны в целом. Как правило, мировым кризисом называют продолжительное снижение экономических мощностей группы государств, чьи производственные процессы прямо или косвенно касаются населения во всём мире. Таких финансовых катастроф за последние два века было около двадцати.
Следует понимать, что между кризисами, имевшими место до первой половины 20 века, и теми, что были после, существует большое различие. Так практически все кризисы первого периода связаны с несоответствием производства товаров и платёжеспособности спроса. Чтобы лучше понять, о чём речь, представьте себе картину. Конец 19 века, научно-технический прогресс несётся во весь опор. На фабриках ручной труд срочно заменяют машинным. Владельцы производств довольны, теперь не нужно платить зарплату, а мощности выросли в несколько раз. Однако потребители не спешили покупать товар. Поскольку ими были, в том числе те самые слои население, которые теперь составляют костяк безработных. А это огромное количество людей. Поэтому экономика до середины 20 века стремилась найти некий баланс между спросом и предложением. Тогда же впервые были опробованы многие новые схемы кредитных отношений, денежных переводов , работы фондовых рынков. Всё это, разумеется, было несовершенно и иногда давало сбой.
А вот вторая половина обозначилась другой тенденцией. Возник новый вид отношений. Так называемый государственно-монополистический капитализм. Это означало, что государство являлось держателем группы производств, с которыми невозможно было конкурировать частным компаниям. Особенно ярко такой вид отношений был продемонстрирован во время второй мировой войны. Когда предприятиям-монополистам сыпались госзаказы в особо крупных размерах. И это понятно. Ведь, чтобы обуть, накормить и вооружить армию нужны силы целой страны или даже нескольких. Некоторые удачливые независимые бизнесмены также смогли урвать кусочек от пирога. Их вклад в общее дело не остался незамеченным. Например, Уильям Боинг, благодаря которому американская армия смогла подняться в воздух (речь о грузовых и транспортных самолётах). Например, Генрих Стейнвей, переоборудовавший свою фабрику ранее выпускавшую рояли, для массового производства прикладов к автоматам. И конечно, например, Джон Рокфеллер, которому американцы обязаны полными баками своих кораблей, танков и самолётов.
Кризисы этого периода связаны, как правило, с юридическими баталиями и с некой жадностью государственных акционеров. Не секрет что для получения крупного заказа приходилось проплачивать деньги нужным людям. Кому-то это удавалось чисто и гладко. А кому-то, как производителю радиотехники Моторола, приходилось прибегать к массовым увольнениям рабочих.
Что касается кризисов последних 30-40 лет, то значительное влияние оказало массовое использование компьютеров и интернета в экономической сфере. Это послужило причиной вливания частных компаний и даже отдельных трейдеров на фондовые рынки. Печально, но торговые площадки ценных бумаг (являющиеся основными “кризисоделами” последних лет) работают по принципу испорченного телефона. Есть группа очень известных и очень богатых инвесторов, таких как Уоррен Баффет, Карл Айкан, Джордж Сорос и пр. Есть брокерские компании и частные консультанты, которые буквально заглядывают в рот Великим Учителям и делают как они. И есть частные инвесторы, слушающие консультантов и брокеров. Схема работает хорошо до тех пор, пока, кто-нибудь из гуру не ошибётся. Потому что дальше творится форменная истерия, падение индексов и массовая потеря инвестиций. Некоторые Мастера иногда делают так специально. Это называется “играть против рынка”. Например, Карлос Слим Элу, самый богатый человек в мире на данный момент, не так давно купил акции компании Apple на сумму 100 млн.$. Зачем покупать акции компании, которая прошла пик своего производства, и чьи акции постепенно теряют в цене уже больше года – вопрос. Если хочешь хорошо вложиться – дождись абсолютно “дна” в цене акций. Или вкладывай, когда их стоимость постоянно растёт. Зачем покупать в такое неблагоприятное время? Чтобы обмануть конкурентов. Они ведь поступят также. Карлос может позволить себе потерять 100 млн., для Карла Айкана это уже будет ощутимый удар, для любой компании среднего уровня этот удар будет смертельным. Такие финансовые “игры” в наше время отнюдь не редкость. И конечно не следует забывать о массовом использовании кредитов, уменьшении запасов энергоносителей (нефть, уголь, газ), сохранении высокого потребительского образа жизни и постоянной пляске курса валют .
Топ мировых кризисов выглядит следующим образом:
1. Первым действительно мировым кризисом считается кризис 1857 года. Он нанёс удар по экономике США, Германии, Англии и Франции. Связан он был с массовым банкротством железнодорожных компаний в США и падением рынка акций. Без хорошего транспортного снабжения и отлаженной банковской системы начало падать производство. В основном сталелитейное (чугун), народное хозяйство (хлопок) и судостроение. После этого кризиса банкиры всего мира стали уделять большее внимание страхованию рисков.
2. Кризис 1873-1878 годов. Связан с резкой зависимостью Европы и США в дешёвых товарах из Латинской Америки. При этом наблюдался спекулятивный подъём фондовых рынков Австрии и Германии. Это вызвало взрыв роста на недвижимость. А впоследствии и обвал экономики многих европейских стран.
3. 1914. Кризис, вызванный началом первой мировой войны. В отличие от других он не двигался от центра на периферию, а произошёл одновременно в нескольких странах. Фактически в одно время США, Великобритания, Франция и Германия начали избавляться от бумаг иностранных эмитентов для финансирования военных компаний.
4. 1929-1933. Время Великой Депрессии. Трудно сказать с чего она началась. Ведь США после первой мировой были на подъёме. Рост акций банков, крупных компаний, увеличение производства товаров и т.д. Похоже, что экономика просто не выдержала такого быстрого роста. За 4 года депрессии работу потеряли 30 млн. человек.
5. 1973. Причиной этого кризиса стало желание трёх стран членов ОПЕК поднять стоимость барреля нефти за счёт уменьшения количества её добычи. Это привело к снижению производственных мощностей в Европе и США в среднем на 20-30%. На улицы были выброшены 15 млн. безработных.
6. 1987 год. “Чёрный понедельник”. Падение индекса Доу-Джонса на 22.6% в США. Причина – массовый отток инвесторов с региональных рынков.
7. 1997 – Азиатский кризис. Повсеместная девальвация стран Юго-Восточной Азии, опять же из-за ухода инвесторов.
8. 1998 – Российский кризис. Причиной называют огромный госдолг России, построение пирамиды краткосрочных облигаций и падение мировых цен на сырьё, поставщиком которого РФ и является. Следствие – дефолт.
9. 2000-2003. “Крах доткомов”. Кризис, вызванный массовым вложением денег в интернет-проекты. Схемы монетизации и вывода средств были несовершенны и показали свою неэффективность. Так или иначе, это событие сильно повлияло на отношения между сферой IT и экономикой в целом.
10. Мировой финансово-экономический кризис 2008-2012 годов. Причины выясняются по сей день. Однако ясно, что он стартовал с ипотечного кризиса в США в начале 2008-го и затронул всю кредитную сферу.
Кризисы в экономике не считаются чем-то из ряда вон выходящим, они являются одной из фаз экономического цикла. Кризисы характеризуются нарушением равновесия между спросом и предложением на товары и услуги. В это время резко ухудшается состояние экономики государства, происходит спад производства, многие предприятия объявляют себя банкротами, растёт безработица. Всё это в конечном итоге негативно отражается на уровне жизни населения. С кризисных явлений начинается спад в экономике (рецессия), за которой обычно следует новый подъём.
До ХХ века кризисы обычно носили локальный характер и затрагивали какую-либо конкретную страну. С развитием рыночной экономики всё изменилось. Чуть более чем за 100 лет человечество пережило несколько таких , каких ещё не знало за всю свою историю.
Экономический кризис 1900-1903 годов
К первому в ХХ веке кризису, затронувшему многие западные страны и Россию, привёл резкий экономический подъём и перепроизводство сырья. Промышленное производство за ним не успевало, в результате чего цены на сырьё упали, а мелкие и средние компании стали разоряться одна за одной. Росла безработица, многие рабочие оказались на улице. Устоять сумели только монополии, крупные предприятия и картели. Данный кризис привёл к концентрации и монополизации производства в развитых странах.
Россию данный кризис затронул ещё раньше. В 1899 году обанкротились многие металлургические и машиностроительные предприятия. Закрывались не только мелкие и средние, но и крупные компании. Сократились строительство железных дорог и добыча нефти. Кризис вызвал снижение темпов промышленного производства и принял затяжной характер. Выйти из депрессии экономике удалось только через десять лет, уже после русско-японской войны и революции 1905 года.
Банковская паника 1907 года
Центральный Банк Англии в 1907 году для пополнения золотовалютных резервов резко повысил учётную ставку, в связи с чем начался приток капитала в Англию и его отток из США. Из-за массового бегства вкладчиков из банков и трастовых компаний в США произошёл обвал индекса Нью-Йоркской биржи. Граждане в панике стали забирать деньги из банков, многие банки и предприятия заявили о своём банкротстве. Предотвратить панику в США помогли усилия финансистов, которые заложили собственные средства для укрепления банковской системы. Данный кризис вызвал экономическую рецессию и отразился на экономике таких стран, как Италия и Франция.
Первая мировая война
Перед началом Первой мировой США, Великобритания, Франция, Германия нуждались в средствах для ведения военных действий, в результате чего начали распродавать ценные бумаги иностранных эмитентов. Такая тотальная распродажа вызвала крах на товарных и фондовых рынках многих воюющих стран, финансисты стали паниковать. Кризис удалось преодолеть благодаря вмешательству центральных банков стран.
« »
Глобальный кризис, начавшийся в 1929 году и продолжавшийся вплоть до Второй мировой войны, вошёл в историю как «Великая депрессия». Этот затяжной кризис, затронувший США, Великобританию, Германию, Францию и многие другие страны, запомнился как самый страшный и разрушительный в истории.
«Великая депрессия» началась с обвального падения цен на акции на биржах 24 октября 1929 года. Эта дата вошла в историю как «чёрный четверг». Причиной кризиса стало несоответствие количества произведённых товаров покупательной способности населения, возник кризис перепроизводства. Кроме того, в 1920-е годы во время подъёма в экономике США все играли на бирже, появилось много спекулянтов, которые завышали цены на акции.
В первые четыре года кризиса промышленное производство в США упало на 46 %. Больше всего пострадали автомобилестроение, добыча нефти и угля, металлургия. Сотни тысяч предприятий, фирм и банков обанкротились и закрылись. Треть работоспособного населения Америки оказалась на улице, в то же время вдвое упал уровень заработной платы. Оставшиеся без работы голодные люди вышли митинговать на улицы. В 1932 году в Детройте участников одного из таких голодных маршей расстреляла охранная служба Генри Форда.
Ситуация в США сильно отразилась и на экономике других развитых стран мира. Уровень промышленного производства упал в Великобритании на 24 %, в Германии на 41 %, во Франции на 32 %.
Меры, предпринятые президентом Франклином Рузвельтом и получившие название «Нового курса», постепенно вывели США из депрессии. В это время государство предприняло активное вмешательство в экономику: стало выдавать кредиты крупным банкам, отменило золотой стандарт, реструктуризировало фермерский долг. Было предпринято также множество социальных инициатив, например, безработных привлекали к общественным работам. Сегодня экономисты считают, что не все меры Рузвельта помогли преодолеть кризис, некоторые из них только затянули этот процесс. Окончательно последствия «Великой депрессии» были преодолены только к 1945 году.
Нефтяной кризис 1973 года
Первый в мире энергетический кризис совпал с началом одной из арабо-израильских войн. В 1973 году страны - члены ОПЕК заявили, что сокращают объёмы добычи нефти и не будут поставлять нефть США и другим странам, которые поддерживают Израиль в войне. Действия ОПЕК привели к тому, что цена на нефть возросла в четыре раза, что, безусловно, было на руку странам - экспортёрам нефти и сильно ударило по странам, которые зависели от её поставок.
От энергетического кризиса пострадали США, Франция, Италия, ФРГ, Япония. Сократилось реальное производство, выросла инфляция, начались перебои с энергоснабжением жилых домов и учреждений, последовали массовые увольнения и забастовки, резко взлетели цены на бензин. 15 миллионов человек остались без работы. Чтобы справиться с кризисом, правительства пострадавших стран вводили жёсткий режим энергосбережения, стали использовать уголь и природный газ, а также развивать ядерную энергетику. Данный кризис серьёзно повлиял и на СССР, поскольку именно с этого времени СССР стал одним из основных экспортёров нефти.
Азиатский финансовый кризис
Последние несколько десятилетий ХХ века экономики Южной Кореи, Сингапура, Гонконга и Тайваня бурно развивались и росли, в результате чего эти государства, так называемые «азиатские тигры», за очень короткий срок стали передовыми странами Азии. Однако быстрое развитие и приток иностранного капитала привели к перегреву экономики, и в 1997-1998 годах в Юго-Восточной и Восточной Азии разразился экономический кризис.
Во время кризиса резко выросла инфляция, национальные валюты многих стран региона обесценились на 100-200 %, фондовые рынки рухнули, инвесторы стали в спешном порядке выводить капитал из Азии. Кризис затронул Таиланд, Индонезию, Малайзию, Южную Корею, в то время как Сингапур, Тайвань, Гонконг и Япония пострадали меньше.
Преодолеть последствия кризиса странам Юго-Восточной Азии помог Международный валютный фонд. Отголоском событий в этом регионе стал экономический кризис 1998 года в России.
Мировой финансовый кризис
Последний глобальный кризис, охвативший весь земной шар, начался в 2008 году. Его причиной послужил ипотечный кризис в США, когда участились случаи невыплат по ипотечным кредитам высокого риска. Такие кредиты давали тем, у кого были низкие доходы и плохая кредитная история. Следствием ипотечного кризиса стало то, что многие банки были признаны банкротами. В частности, в 2008 году обанкротился крупный инвестиционный банк Lehman Brothers. В том же году произошёл обвал на фондовых рынках.
Кризис быстро охватил не только США, но и весь мир. Экономики мира вступили в стадию рецессии. Подешевело сырьё, начался спад промышленного производства. Центральные банки многих стран мира, кроме Японии и России, приняли решение снизить учётные ставки, а правительства начали принимать меры по спасению банковской системы. Также кредиты пострадавшим странам стал выдавать МВФ.
В это же время во многих странах стали закрываться предприятия и заводы, последовали массовые увольнения, из-за чего возрос уровень безработицы; целый ряд финансистов и бизнесменов даже покончили с собой. Мировой экономический кризис коснулся и России, что заставило правительство предпринять масштабные антикризисные меры. В 2010 году Всемирный банк в своём докладе признал, что нашей стране удалось преодолеть первые годы кризиса с меньшими потерями. США и Европа пострадали куда больше. В последние годы экономисты и политики стали всё чаще говорить о том, что надвигается вторая волна кризиса.
На протяжении почти двухвекового периода становления и развития мирового индустриального общества в экономике многих стран происходили кризисы, во время которых наблюдался нарастающий спад производства, скопление нереализованных товаров на рынке, падение цен, крушение системы взаимных расчетов, крах банковских систем, разорение промышленных и торговых фирм, резкий скачок безработицы.
В специальной литературе экономический кризис характеризуется как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.
Кризисы сопровождают всю историю человеческого общества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, с середины XIX века - как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом.
Экономические кризисы до XX века ограничивались пределами одной, двух или трех стран, затем стали приобретать международный характер. Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом созданы механизмы по предотвращению мировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйственных процессов, создание международных финансовых организаций, проведение мониторинга и др), как свидетельствует история мировых экономических катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их не возможно. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков экономические кризисы случались около 20 раз.
Первый мировой экономический кризис , который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году . Кризис начался в США. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу. Волна биржевых волнений прокатилась даже по Латинской Америке. В период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%, потребление хлопка на 27%. В Великобритании больше всего пострадало судостроение, где объём производства упал на 26%. В Германии на 25% сократилось потребление чугуна; во Франции ‑ на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%.
Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 году с Австрии и Германии. Кризис 1873 года рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Предпосылкой для кризиса был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в мае. Фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме также обвалились. В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии (спад производства), экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878 году.
В 1914 году произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причина ‑ тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.
Следующий мировой экономический кризис, связанный с послевоенной дефляцией (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства), произошел 1920-1922 годах. Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.
1929-1933 годы - время Великой депрессии
24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос потребительский спрос. И все в одночасье рухнуло. Самые солидные акции: Американской компании телефонов и телеграфа, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей - потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов.
Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в 1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в том числе в США 14 млн.
Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце 1957 года и продолжался до середины 1958 года. Он охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых капиталистических странах снизилось на 4%. Армия безработных достигла почти 10 млн. человек.
Экономические кризис, начавшийся в США в конце 1973 года по широте охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе значительно превзошёл мировой экономический кризис 1957-1958 годов и по ряду характеристик приблизился к кризису 1929-1933 годов. За период кризиса в США промышленное производство сократилось на 13%, в Японии на 20%, в ФРГ на 22%, в Великобритании на 10%, во Франции на 13%, в Италии на 14%. Курсы акций только за год - с декабря 1973 по декабрь 1974 - упали в США на 33%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%, в Великобритании на 56%, во Франции на 33%, в Италии на 28%. Число банкротств в 1974 году по сравнению с 1973 годом выросло в США на 6%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, в Великобритании на 47%, во Франции на 27%. К середине 1975 года число полностью безработных в развитых капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более 10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены с предприятий. Повсеместно произошло падение реальных доходов трудящихся.
В 1973 году произошел также первый энергетический кризис, который начался с подачи стран - членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти. Таким образом добытчики черного золота пытались поднять стоимость нефти на мировом рынке. 16 октября 1973 года цена барреля нефти поднялась на 67% - с $3 до $5. В 1974 году стоимость нефти достигла $12.
Черный понедельник 1987 года . 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.
В 1994‑1995 годах произошел Мексиканский кризис
В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских госкомпаний. В 1989‑1994 годах в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первое проявление кризиса ‑ бегство капитала из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.
В 1997 году ‑ Азиатский кризис
Самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн.
В 1998 году ‑ Российский кризис
Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия ‑ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года ‑ январе 1999 года упал в 3 раза ‑ c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар.
Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты прогнозировали к 2007‑2008 годам. В Америке предсказывалось разорение нефтяных рынков, в Евразии ‑ полное поражение доллара.
Материал подготовлен на основе информации РИА Новости и открытых источников
Рассмотрим 10 крупных экономических кризисов, почему они возникли и какие страны пострадали больше всего.
Все процессы рыночной экономики проходят через определенные фазы развития. Сначала происходит подъем производства, затем наступает пик оживления деятельности. Для этого периода характерено превышение спроса над предложением на выпускаемую продукцию, максимальная занятость персонала и использование производственных мощностей. Затем наступает спад. Нарушается баланс между спросом и предложением, наступает фаза депрессии и кризис.
Кризисом называют такую стадию экономического процесса, при котором перепроизводство товара ведёт к излишкам готовой продукции, безработице, снижению прибыли и возможному банкротству предприятия. С наступлением глобализации экономических связей кризисные явления затрагивают не только отдельные предприятия, но прямо влияют на экономические показатели государства в целом.
Экономические кризисы 19 века
К кризису ведет не только перепроизводство товара, но и войны, научно — технические открытия, стихийные бедствия, случайные импульсы.
Первый мировой кризис
В 1858 г в США была построена сеть железных дорог, что привело к подъему тяжёлой промышленности. Акции взлетели в цене и начались спекуляции. Когда цена на акции намного превысила их реальную стоимость, часть акционеров стала избавляться от них. Возникла биржевая паника, банки оказались на грани банкротства. Так как в банковскую систему США были вложены средства Великобритании, возникший кризис нарушил финансовую систему и этой страны, а также Германии и Франции.
Биржевой крах 1873
После окончания Франко-Прусской войны Германия была вынуждена выплатить значительную по сумме контрибуцию странам-соперникам. В результате на фондовых рынках Западной Европы в 1873 оказалась огромная сумма денежной массы, что дало рост спекуляциям с ценными бумагами. Ажиотаж привел к краху фондового рынка Австрии, затем Германии. В США кризис начался с неисполнения долговых обязательств владельцев железных дорог и металлургических предприятий. Ситуация стабилизировалась только к 1878 году, а окончательно Долгая депрессия закончилась в 1896 году.
Мировые экономические кризисы 20 века
Экономический кризис 1914 года
В 1914 году мировой экономический кризис спровоцировала начинающаяся Первая мировая война. Военные действия требовали немалых ресурсов. В результате правительствами США, Великобритании, Германии, Франции, России и других стран были мобилизованы и распроданы ценные бумаги. Доступ иностранным товарам в ряде государств был перекрыт, что вызвало разорение промышленных предприятий. Ситуация усугублялась революционными действиями в Германии и России.
Великая депрессия
После Первой мировой войны в США наблюдался подъем экономики. Создание новых предприятий опять дало благоприятные условия для «мыльного пузыря» на рынке акций, который неожиданно лопнул, погрузив Америку в Великую депрессию (1929—1933 г). До сих пор причин кризиса назвать не может никто. Без работы остались около 14 млн человек, держатели акций потеряли около 15 млрд долларов только в США. Великая депрессия затронула также Германию, Францию и Великобританию, снизив уровень выпуска промышленных товаров до уровня начала столетия.
Кризис 1958 года
Напряжённая ситуация вокруг Суэцкого канала и военный конфликт в 1957 году вызвал необходимость в дополнительном вооружении в таких странах, как Великобритания, США, Франция, Израиль и Египет. В результате сократился объем выпуска промышленных товаров, что привело к безработице и дефляции. В 1958 году объемы выпускаемой продукции сократились практически во всех странах капиталистического мира почти на треть.
Кризис 1970
В 1970 г ОПЕК — организация, объединяющая страны с нефтедобывающей промышленностью, превратилось в мощную и влиятельную организацию. Ее участники резко подняли цены на нефть — почти в четыре раза, контролируя ее объемы на мировых рынках. В результате пострадали практически все страны мира, выступающие за Израиль в период военного конфликта с Сирией и Египте. Больше всех от кризиса пострадали США, Япония, Великобритания. В этот период начинаются крупные поставки нефти в Европу из СССР.
Мексиканский кризис
Несмотря на лидирующие показатели по добыче нефти в 1994 году в Мексике резко обвалились акции на бирже. К этому привела нестабильная политическая обстановка, зависимость от иностранного капитала и импортных товаров.
Азиатский кризис
В 1997 году кризис произошел в странах Юго-Восточной Азии. Инвесторы из США подняли ставки рефинансирования в Таиланде, Малайзии, Сингапуре, в результате национальные валюты этих стран обесценились, а государственный и корпоративный долг вырос. Падение уровня благосостояния у населения в Индонезии привело к восстаниям и государственному перевороту. Южной Корее для выхода из кризиса были предоставлены инвестиции на невыгодных условиях. По экономическим подсчетам, кризис в Азии снизил мировой ВВП на 2 трлн долларов.
Черный понедельник
Небывалый обвал индекса Доу-Джонса в «черный понедельник» 1987 года экономисты объясняют сбоем технических систем – в нужный момент компьютерная система отказалась функционировать. На фоне неблагоприятной международной политической обстановки — правительства Японии и Германии пересматривало налоговую систему, а также снижения объёма инвестиций в экономику США, это событие привело к панике и кризису. Рухнули также фондовые рынки Австралии, Гонконга, Канады. Впрочем, его последствия были устранены в течении двух лет.
Кризис 1998
Финансово-экономический кризис в России начался задолго до дефолта в 1998 г. Распад Советского Союза, политика правящих кругов, ведущая к провалу, низкие цены на сырье, отправляемое на экспорт – все привело к обрушению национальной экономики. За короткое время государство превратилось в страну с огромной задолженностью – почти 200 млрд долларов. Причем государственный долг был не внешним, а внутренним. Каждый 10-й трудоспособный россиянин оказался безработным.
Анализируя механизм возникновения мировых экономических кризисов, можно сделать вывод, что они развиваются по следующим этапам:
- Возникновение «пузыря» — фондового, кредитного или инвестиционного.
- Резкое падение рынка, паника.
- Изменение кредитной политики.
- Упадок в сфере банковской системы.
- Банкротство и сокращение производства.
- Политический и социальный дисбаланс, безработица, инфляция или стагфляция.
- Возникновение негативных ситуаций обусловлено не только цикличностью финансовых процессов, но и высокими затратами на военную промышленность (милитаризацией), спекулятивными махинациями в мировых масштабах.
