Памм Форекс — доходное инвестирование для ленивых. Основные типы памм-счетов: идеи для желающих инвестировать

ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.

Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?

Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.

Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера

Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.

Основные преимущества:

• Контроль с любой точки земного шара;
• Полный пакет информации для принятия решений;
• Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
• Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.

Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:

«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»

Игорь Косотурский

«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»

Болтун

«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»

Dead_Mazay

«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»

Juve98

Как выбрать площадку для инвестирования

Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.

• 4 место: Пантеон Финанс
  Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы;
• 3 место: Форекс Тренд
  Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России;
• 2 место: FXOpen
  Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков;
• 1 место: Альпари
  Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.

В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.

Другим не менее важным шагом является выбор счета.

Как выбрать счет для инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.

При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:

• Возраст
  Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев;
• Соотношение денег инвесторов и управляющего
  Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему;
• Уровень максимальной просадки
  Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна;
• Уровень собственных средств управляющего
  Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли;
• Прибыльность
  Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов;
• Норма убытка
  Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.

Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .

Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.

Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.

Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года

«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»

Евгений

«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»

Махмуд

“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”

Влад

“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”

Сансаник

ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества

ПАММ индексы – идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.

Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.

Выгоды такого инвестирования:

• Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
• Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
• Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.

Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:

• Первый – тридцать процентов;
• Второй – двадцать процентов;
• Третий – двадцать процентов;
• Четвертый – двадцать процентов;
• Пятый – десять процентов.

Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.

Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.

Что выгоднее: ПИФ или ПАММ

Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.

В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:

• Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
• Возможность полного слива депозита.

Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.

Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.

ПИФ или ПАММ, отзывы

“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”

Green

Как открыть инвестиционный ПАММ-счет

Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.

После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».

«Уникальный и инновационный продукт » - именно так характеризуют ПАММ индекс его создатели в Пантеон Финанс . В принципе, так оно и есть. До их появления, на рынке действительно ничего подобного не было. Хотя, попытки создания чего-то подобного предпринимались и ранее.

В принципе, каждый трейдер, который работает с этим видом инвестиций, создает что-то похожее на ПАММ индекс. Ведь в его входят сразу несколько управляющих. Можно сказать, что это тоже своего рода индекс, только сделанный своими руками. Естественно, в какой-то момент площадки обратили внимание на такие возможности и решили, что неплохо было бы помочь инвесторам в их нелегкой работе.

Как уже говорилось выше, первый и пока единственный сервис ПАММ индексов создан на площадке Пантеон Финанс. Этот показатель отражает среднюю , которые в него включены.

Особенностью данной возможности является и то, что инвестор может покупать индекс непосредственно на платформе Метатрейдер 4. То есть, он как бы тоже торгует. Но только не на Форекс, а индексами.

Купив тот или иной инструмент (будем называть ПАММ индексы), автоматически распределяет средства среди всех его управляющих. Естественно, это очень удобно, так как теперь нет необходимости скрупулезно изучать статистику каждого трейдера. Все это делает сам брокер, предоставляя инвестору лишь набор инструментов, которые можно покупать и продавать время от времени.

В чем-то ПАММ индекс похож на фондовый индекс. Правда формула расчета для него несколько проще, чем для инструмента фондовых рынков.

Как формируется такой инструмент?

Для того, чтобы инвестору было проще понимать, во что именно он вкладывает деньги, необходимо рассмотреть процесс формирования ПАММ индекса. На самом деле, здесь нет ничего сложного. Берется пять счетов, которые соответствуют определенным требованиям для того или иного инструмента.

Каждому отдельном присваивается свой вес. К примеру, первый счет может быть 30 процентов, последний 10 процентов, а все, что находятся между ними - по 20 процентов. Итого, получается 100 процентов.

Чтобы было проще понимать, о чем речь, можно разделить 1000 долларов США на в соответствии с приведенной выше пропорцией. В итоге получается, что на первый счет попадает 300 долларов США, на второй, третий и четвертый по 200 долларов США и на последний 100.

Торговля индексами

В своей работе, Пантеон Финанс пошли дальше. Теперь инвестор может не только вкладывать счета и прикреплять их к счетам управляющих, но и торговать индексами. Для этого необходимо лишь загрузить платформу Метатрейдер и отслеживать колебания котировок.

Простота операций в данном случае определяется тем, что инвестор может только купить инструмент. Если он не будет приносить прибыль, его можно продать брокеру. Но в случае, если управляющие, которые входят в состав индекса, будут показывать отрицательную доходность, котировки индекса будут падать.

Но это в идеале. На самом деле, процесс несколько сложнее, так как ситуации, когда все трейдеры индекса будут показывать отрицательную или положительную доходность одновременно, достаточно редки. Чаще котировки будут формироваться на основании более сложных расчетов с учетом того, что кто-то из управляющих в плюсе, а кто-то в минусе.

Торговля ПАММ индексами делится на два периода - совершение сделок и закрытие позиций . Второе можно осуществлять на выходных, когда рынки не работают. Это позволяет принимать более взвешенные решения.

ПАММ-индексы — общая информация

On-line рынки инвестирования за последние 5 лет развились настолько, что такие классические институты инвестирования, как банковские депозиты, стали смешны со своим уровнем доходности 5% в год. Нет, современные инвесторы уже прочувствовали, что сектор on-line инвестиций может приносить гораздо больше и никто даже не думает возвращаться к старым финансовым инструментам. Что на сегодня наиболее актуально? Таких on-line технологий множество, но сегодня мы поговорим об одной из самых интересных – об инвестициях в ПАММ-индексы.

Что такое ПАММ-индексы и ПАММ-счета

Структура любого ПАММ-индекса состоит из ПАММ-счетов, поэтому описание этого инвестиционного инструмента, мы начнем с определения, от которого и оттолкнемся в описании ПАММ-индексов и технологии их работы.

ПАММ-счет – это активно управляемый инвестиционный счет, который открывается успешным для привлечения инвестиций, которые в последующем используются им при торговле на финансовых рынках. Интерес трейдера прост – чем больше капитал в его управлении, тем больше прибыли он зарабатывает. При этом очевидна и заинтересованность инвесторов, так как большая часть заработанной управляющим прибыли, с использованием их инвестиций, полагается именно им. В среднем, это около 60-70% от прибыли управляющего. Тогда как, управляющий получает 30-40% комиссионного вознаграждения, что значительно больше, чем если бы он торговал с использованием только своих средств. Соответственно такой инвестиционный продукт как ПАММ-счета – это отличная возможность для каждого из нас заработать. Будь мы трейдеры или инвесторы. По крайней мере, об этом свидетельствуют отзывы управляющих и отзывы инвесторов, которые пользуются этим инвестиционным механизмом.

Риски ПАММ-счетов, отзывы и решения

Все бы хорошо, только торговля любого форекс-трейдера и, соответственно, ПАММ-управляющего сопряжена с финансовыми рисками, так как кроме высокой прибыли, трейдер получает и убытки. Поэтому, инвестируя средства только в одного управляющего, вы достаточно сильно рискуете. В таком случае выход один – диверсификация рисков путем вложения средств сразу в 5-7 ПАММ-счетов, но с учетом того, что в среднем, минимальная сумма инвестиций в ПАММы составляет 100 USD, для этого понадобится 500-700 USD. А такие деньги есть не у каждого. Отзывы инвесторов на тематических форумах говорят именно об этом — денег для инвестиций в самых лучших управляющих не хватает!

Именно в этот момент на нашу виртуальную сцену обзора и выходит ПАММ-индекс, который решает сразу 2 важнейших вопроса:

1. Экономит деньги инвесторов, так как минимальная сумма инвестиций в ПАММ-индекс составляет 200 USD.
2. Диверсифицирует риски, так как в состав ПАММ-индекса входит сразу 5-7 ПАММ-счетов. Таким образом, вкладывая средства в один ПАММ-индекс, вы автоматически делаете инвестиции в торговлю сразу 5-7 управляющих ПАММ-счетами.

– это отдельно котируемый финансовый продукт, в состав которого входит сразу несколько ПАММ-счетов (от 2-3 до 7-10 ПАММов), динамика прибыльности которого рассчитывается, как среднее число, вычисленное из совокупной динамики прибыльности всех входящих в его структуру ПАММ-счетов.

В итоге, мы получаем форекс-индекс, который работает, как аналог тех индексов, которые давно и эффективно используются на фондовом рынке. Например, индекс NASDAQ-100 с американской фондовой биржи NASDAQ, включает в себя акции сразу 100 высокотехнологичных компаний из США. Для того, чтобы купить акции всех этих компаний, инвестору понадобится не одна тысяча долларов. Тогда, как инвестиции в индекс NASDAQ-100, в который включены все эти компании, обойдется инвестору примерно в 100 USD. Откройте любой портал финансовой тематики, и вы увидите, что фондовые индексы пользуются даже большей популярностью, чем акции компаний. Это подтверждают отзывы инвесторов фондового рынка.

Есть ли у ПАММ-индексов недостатки?

Как минимум, один недостаток у ПАММ-индексов есть и он достаточно весомый. Дело в том, что составляют такие индексы специалисты брокера, а не лично инвесторы. Соответственно, в состав ПАММ-индекса может быть добавлен ПАММ-счет, который не совсем соответствует вашим целям, критериям оценки и инвестиционному подходу.

Где инвестировать в ПАММ-индексы

В данный момент инвестировать в ПАММ-индексы предлагают только 2 из известных , а именно:

С учетом того, что на площадке PrivateFX можно найти сравнительно больший выбор ПАММ-индексов для инвестиций, пример их использования мы рассмотрим именно на площадке этого популярного брокера.

PrvateFX

Первое, с чего начинается любая инвестиционная деятельность – это регистрация в финансовой компании, которая предлагает инвестиционные продукты. В данном случае, это компания PrivateFX. Перейдите по этой ссылке для регистрации. Сайт данного брокера достаточно понятен для интуиции, а регистрация у брокера начинается с нажатия клавиши «Регистрация», которая и откроет для вас мир высокодоходных инвестиций на рынке Форекс:

После ее нажатия, вы автоматически попадаете на страницу с регистрационной формой, в которой необходимо указать все запрашиваемые данные:

А именно: придумать себе логин, указать адрес email, который будет использоваться для идентификации аккаунта и связи с брокерской компанией; номер телефона; пароль, для входа в личный кабинет, ФИО и дату вашего рождения. Также на этой странице, справа от таблицы регистрации будет необходимо расставить галочки, которыми вы подтвердите, что ознакомлены со всеми особенностями работы брокера и предоставляемых им услуг. Займет эта процедура не более 2-3 минут. А после отправки внесенных вами данных в таблицу (для этого необходимо нажать на кнопку «РЕГИСТРАЦИЯ» под таблицей), вас автоматически переадресует в личный кабинет. Теперь вы можете считать себя клиентом брокера PrivateFX. А значит, можно приступить к пополнению лицевого счета и инвестициям.

Верифицировать или не верифицировать свой аккаунт

Прежде чем пополнить лицевой счет, у вас есть выбор – верифицировать свой аккаунт или не верифицировать. Многие не доверяют брокерам и не хотят сообщать им свои данные и отправлять ксерокопии личных документов. Многочисленные отзывы клиентов говорят о недоверии брокерам. Хотя, на самом деле вы можете инвестировать на площадке PrivateFX и выводить прибыль без верификации аккаунта. Верифицировать или не верифицировать свой аккаунт – решать вам. Но вы должны знать, что верификация – это инструмент финансовой безопасности, который вам не помешает! Отзывы профессиональных трейдеров и отзывы инвесторов подтверждают – это позволяет улучшить качество инвестиционного процесса! Именно в пользу верификации, а не против нее вы найдете отзывы профессиональных трейдеров!

Как пополнить лицевой счет на PrivateFX

Итак, с верифицированным или без верифицированного аккаунта вы можете сразу после регистрации пополнить свой лицевой счет. Для этого в своем личном кабинете, куда вы попадете сразу же после регистрации аккаунта, найдите вкладку «Мои счета», в которой выберите пункт «Внести средства»:

PrivateFX предоставил достаточно широкий выбор платежных систем (которыми больше всего пользуются на территории СНГ):

• Карты: UnionPay, MasterCard, VISA
• Электронные кошельки: WebMoney, QIWI, Perfect Money, Яндекс.Деньги, Neteller и др.

А само пополнение осуществляется через простой и интуитивно понятный плагин, на котором необходимо выбрать требуемую вам систему (например — WebMoney) и внести сумму пополнения:

И нажать оплатить. После этого система вас автоматически переадресует на адрес платежной системы WebMoney, где, указав данные своего аккаунта, вы сможете согласовать платеж:

После этого, через мгновение ваш счет на площадке PrivateFX будет пополнен и можно приступать к инвестициям в ПАММ-счета.

Как инвестировать в ПАММ-индексы

Как мы уже говорили ранее, в связи с тем, что ПАММ-индекс работает по типу обычного биржевого актива (как индекс на фондовой бирже), приобрести его можно только через торговую платформу Meta Trader 4, которую необходимо скачать через вкладку «Трейдеру» в личном кабинете:

Загруженный на ваш компьютер установочный файл торговой платформы необходимо установить, согласно подсказкам установщика, а в личном кабинете через вкладку «Мои счета» — «Обзор», создать индексный счет, с которого вы сможете инвестировать в ПАММ-индексы PrivateFx:

Сразу же после того, как для вас будет создан новый индексный счет, на электронную почту придет уведомление о создании вами счета, в котором вы найдете логин и пароль для осуществления инвестиций через платформу Meta Trader 4.

С использованием данных логина и пароля, вам необходимо авторизироваться в торговой платформе Meta Trader 4. Делается это следующим образом:

1. Через клавишу «Навигатор» в правом верхнем углу торговой платформы Meta Trader 4 открываем вкладку обзора функционала платформы и выбираем там пункт «счета», который откроет подменю, где необходимо выбрать пункт «Подключиться к торговому счету»:

1. В открывшемся окошке указать логин и пароль, которые вы получили на электронную почту и нажать на клавишу «Логин»:

1. После того, как ваша торговая платформа «залогинится» с торговым сервером PrivateFX, через клавишу «Обзор рынка» вы можете перейти к выбору ПАММ-индекса для инвестирования. Любой из них можно перетащить мышкой на основной экран платформы и оценить график доходности индекса:

График доходности ПАММ индекса Popular

Если вы выбрали индекс для инвестиций, для того, чтобы осуществить в него капиталовложения, кликните по клавише «Новый ордер», а в открывшемся окне задайте объем сделки. Например, значение 0,20 – это инвестиция размером 200 USD. Если вы хотите инвестировать 500$, выбирайте 0.50, и далее по аналогии.

После этого индекс указанного объема будет вами приобретен и в случае роста графика его доходности, вы будете получать прибыль. А снижение – соответственно, будет приносить убыток. Впрочем, в плане убытков можете быть спокойными. Благодаря тому, что в индексах PrivateFX работает сразу 3-7 ПАММ-счетов, эти инвестиционные инструменты очень редко приносят убытки. А если и приносят, то временные, так как компания PrivateFX создает PАММ-индексы из самых лучших ПАММ-счетов своего рейтинга:

Тем, кто еще не знаком с компанией Private Fx, рекомендуем ознакомиться с нашей статьей

Инвесторы, размещающие свои средства на рынке Форекс нередко выбирают для вложений ни отдельные ПАММ-счета, а сформированные на их основе портфели и индексы. Это позволяет им оптимизировать соотношение риска и доходности, добиться максимально возможной прибыли в условиях воздействия различных внешних и внутренних факторов.

ПАММ-портфель – это…

ПАММ-портфель – это совокупность ПАММ-счетов от разных брокеров, между которыми инвестор распределяет свои вложения. Входящие в состав портфеля счета могут обладать разным уровнем риска и доходности. ПАММ-портфели – это возможность «не класть яйца в одну корзину».

Главная цель составления ПАММ-портфеля – диверсификация риска, поскольку неудачи по одним счетам компенсируются выигрышами по другим.

Существует несколько преимуществ формирования ПАММ-портфеля перед инвестированием в отдельные ПАММ-счета:

1. Уменьшение риска. Средства инвестора распределяются между несколькими брокерами, а вероятность их одновременного проигрыша чрезвычайно низка. Капитал защищен, поскольку потери одних покрываются прибылями других.
2. Стабильный финансовый результат. Показатели портфеля – это усредненные значения риска и доходности всех входящих в него ПАММ-счетов. Это исключает вероятность резких скачков и формирует плавное изменение положения инвестора на рынке.
3. Создание индивидуального продукта. Выбирая ПАММ-сет инвестор вынужден мириться с существующими в его рамках значениями риска и доходности. В рамках ПАММ-портфеля он может сформировать свои собственные, приемлемые только для него значения этих показателей.

Из скольких счетов разных брокеров (управляющих) может состоять ПАММ-портфель? Оптимальным считается 7-12 ПАММ-счетов , что обеспечивает эффективную диверсификацию при условии затруднений в управлении счетом.

ПАММ-счета портфеля могут различаться по таким параметрам, как:

1. Сумма вклада;
2. Срок инвестирования средств;
3. Торговая стратегия брокера на рынке.

В состав ПАММ-портфеля могут входить к онсервативные, умеренные и агрессивные ПАММ-счета, которые отличаются соотношением риска и доходности. Инвестор определяет какой из видов будет играть в портфеле доминирующую роль в зависимости от степени принятия риска и ожидаемого уровня доходности. В итоге возможно формирование двух типов ПАММ-портфелей:

1. Агрессивный портфель гарантирует инвестору высокий уровень прибыли (50% и более от вклада) и значительные риски. Он включает ПАММ-счета, базирующиеся на акциях и производных ценных бумагах. Его формирование оправдано в условиях растущего рынка.
2. Консервативный портфель обеспечивает минимальный уровень риска и небольшую прибыль. Он базируется на ПАММ-счетах, построенных на облигациях, государственных ценных бумагах, краткосрочных займах. Его создание актуально для периодов нестабильного рынка, поскольку обеспечивает сохранность и безопасность средств.

Как правильно составить ПАММ-портфель

Большинство инвесторов интересует вопрос: как правильно составить ПАММ-портфель? Этот процесс можно представить в виде последовательности из пяти этапов.

1. Определение цели создания портфеля

Поскольку высокая доходность любого инвестиционного инструмента и ПАММ-счета влечет за собой повышенный уровень риска, то можно выделить три основных цели создания ПАММ-портфеля.

1. Пассивная цель предполагает сохранение сбережений инвестора от внешних рисков. Для нее характерны доходность 10-30% и риск до 10%.
2. Активная цель ориентирована на максимально возможную прибыль. Она предполагает возможность риска до 50% и доходность 50-80%.
3. Спекулятивная цель специфична – она характерна для опытных инвесторов, способных спрогнозировать рынок, входить в него на просадках и выходить при получении прибыли.

Определение цели инвестирования позволяет достаточно четко ответить на вопрос: как выбрать ПАММ-портфель.

2. Выбор тактики инвестирования

После того, как инвестор определился с тем, чего именно он ждет от вложения средств – их сохранения или приумножения, он выбирает свою тактику. Как составить ПАММ-портфель с правильной тактикой? Инвестор может выбрать:

• Ежемесячное вливание средств равными или неравными долями (активный инвестор);
• Вклады в период просадок счетов брокеров (спекулятивный инвестор);
• Отказ от текущих доливок средств (пассивный инвестор).

При любом из вариантов поведения важно понимать, что чем больше срок инвестирования, тем больше возможностей у управляющих ПАММ-счетов достичь успеха, тем выше вероятность получения солидной прибыли.

3. Подбор ПАММ-счетов

Самым ответственным шагом в деле создания ПАММ-портфеля выступает подбор для него ПАММ-счетов. Для этого инвестору потребуется:

1. Изучить рейтинг ПАММ-счетов по степени их риска и доходности;
2. Проанализировать графики доходности и загрузки депозит по различным счетам;
3. Просмотреть информацию о надежности брокеров в сети.

При подборе счетов следует ориентироваться на цель инвестора: если он решил приумножать свои сбережения, то 50-80% в его портфеле должны составлять агрессивные ПАММ-счета; если сохранять – то умеренные и консервативные.

Для этих целей крайне удобным представляется использование калькулятора :

• Инвестор указывает сумму, валюту, период инвестирования и приемлемый уровень риска для этой доли его сбережений;
• Система выводит перечень брокеров, управляющих ПАММ-счетами такого свойства.

4. Отбор оптимальных ПАММ-счетов

На предыдущем этапе инвестор может подобрать 10-20 подходящих ПАММ-счетов. На текущем этапе он сравнивает их по показателям риска и доходности. Как правильно собрать ПАММ-портфель в данном случае?

Удобнее всего составить таблицу по всем ПАММ-счетам и провести по ней простой сравнительный анализ . В итоге «слабые звенья» должны отсеяться, а порядка 7-12 счетов остаться в портфеле.

5. Вложение средств

Конечной стадией формирования портфеля выступает инвестирование – распределение средств в определенном соотношении по выбранным ПАММ-счетам.

Если инвестор активный или спекулятивный, то при осуществлении текущих доливок он должен придерживаться существующего соотношения долей агрессивных, умеренных, консервативных счетов в ПАММ-портфеле (при условии, что он не желает поменять цель инвестирования).

Инвесторы, которые не имеют обширного опыта в деятельности на рынке Форекс, часто не решаются самостоятельно браться за составление ПАММ-портфеля. Они выбирают более простой вариант – готовые ПАММ-портфели.

Готовый портфель ПАММ – это сформированные специализированными компаниями наборы ПАММ-счетов, которые обладают определенной доходностью и риском.

В настоящее время готовые портфели ПАММ-счетов предлагают компании Альпари , PrivateFX и др. В чем преимущества их использования?

• Во-первых, инвестору не приходится самостоятельно собирать свой портфель;
• Во-вторых, готовые портфели чаще всего уже имеют сформировавшуюся репутацию, позволяющую вкладчику сделать более осознанный выбор;
• В-третьих, специализированные компании предоставляют инвесторам консультации по вопросам использования их готовых ПАММ-счетов.

Как же не ошибиться с выбором готового ПАММ-счета? В этой ситуации можно воспользоваться разделом , где:

1. Представлена информация о наиболее надежных и доходных готовых портфелях;
2. Существует возможность выбора агрессивного или консервативного ПАММ-портфеля.

При выборе оптимального готового портфеля важно принимать во внимание тот факт, что в большинстве своем они предполагают вложение средств на срок 6 и более месяцев. Это обусловлено стремлением нивелировать краткосрочные потери и обеспечить гарантированную прибыль (такой подход исключает сезонные колебания рынка).

В рамках отдельных специализированных компаний также действуют конструкторы ПАММ-портфелей, призванные помочь начинающим инвесторам. Более того, такие компании, как Альпари публикуют у себя на сайт рейтинг готовых ПАММ-портфелей с указанием:

• Максимальной и средней загрузки депозита;
• Периода вложения средств;
• Соотношения риска и доходности;
• Рейтинговых звезд по результатам отзывов инвесторов.

Такая градация позволяет выбрать более надежные и прибыльные счета в зависимости от цели вложения, выбранной инвестором.

Инвестиции в индексы ПАММ

При вложении средств в портфели инвесторы нередко задаются вопросом: ПАММ-индексы – что это? Безопасны ли они?

ПАММ-индекс представляет собой показатель доходности некоторой совокупности ПАММ-счетов. По сути, они выступают аналогом ПАММ-портфеля, поскольку имеет вид усредненного показателя прибыльности инвестирования. Он формируется брокером на основании ПАММ-счетов.

Ныне широко распространено инвестирование в ПАММ-индексы: как они работают?

1. На сайте компании-брокера следует выбрать из рейтинга любой ПАММ-индекс;
2. Любой из них имеет некоторое числовое выражение (например, 3, 4009 или 1,5550). Числовое значение ПАММ-индекса – ожидаемая доходность всех объединяемых им ПАММ-счетов;
3. В выбранный индекс инвестор вкладывает определенную сумму средств, совершая тем самым операцию покупки («buy»).

После того как сделка совершена инвестор начинает наблюдать за изменением доходности ПАММ-индекса. Означать это может только одно – управляющий (трейдер) начал операции с вложенными средствами.

Числовое значение ПАММ-индекса может двигаться в двух направлениях:

• Если оно увеличивается – операции, совершаемые трейдером успешны;
• Если снижается – управляющий терпит убытки.

Стоит обратить внимание на то, что каждый ПАММ-индекс 2017 года имеет свой лот – минимальную сумму, которая может быть в него вложена. Чаще всего она составляет 0,1, 10 или 100 долларов США.

Если говорить о ПАММ-индексе – эффективен ли он как инструмент инвестирования? Здесь важно учитывать два аспекта :

1. Он, безусловно, эффективнее отдельного ПАММ-счета;
2. Его эффективность зависит от профессионализма формирующего его брокера.

Стабильность ПАММ-индексов также определяется тем, что инвестор сам выбирает период вложения средств. Он может разместить средства на счету и вывести в любой момент, по истечении минимально допустимого срока (он обычно составляет всего 7 дней). Однако инвестиции в индексы ПАММ оказываются более выгодными при более долгосрочном размещении вложений.

У ПАММ-индексов есть преимущества:

1. Они имеют минимальный период размещения средств равный одной неделе (у ПАММ-счетов этот срок составляет не меньше 1 месяца, а у готовых портфелей – порядка полугода);
2. Диверсификация риска вложения средств, которая недостижима при размещении сбережений в рамах единичных ПАММ-счетов (аналогично портфелям ПАММ);
3. Начальный вклад может составлять 100 долларов США (при инвестировании в готовые ПАММ-портфели, а иногда и в ПАММ-счета отдельных управляющих первичная сумма вклада может составить 300, 500, 1000 долларов);
4. Возможность отслеживать доходность ПАММ-индекса в режиме реального времени, которая дополнена правом вывода средств в любой удобный момент.

Многие инвесторы задаются вопросом: ПАММ-индексы – надежны ли они? Как и любой портфель счетов они подвержены существенным колебаниям, однако благодаря гибкости (небольшой минимальный срок сохранения средств на счете, малый порог вхождения, возможность оперативного вывода средств) они стабильнее готовых портфелей.

Что о них думают эксперты? ПАММ-индексы эффективны, но имеют несколько небольших недостатков:

• для вложения в них требуется умение пользоваться онлайн-терминалами;
• они обладают тем же уровнем риска, что и ПАММ-счета.

Таким образом, инвестирование в ПАММ-счета и ПАММ-индексы – удобный и эффективный способ вложения средств, позволяющий инвестору диверсифицировать риски и оптимизировать доходность.

Сразу же отметим одну из самых положительных сторон ПАММ индексов Форекс - это то, что они состоят из реальных управляющих ПАММ счетами трейдеров и не являются "черными ящиками".

При этом, даже беглым взглядом пробежавшись по доходности, увидим 4%-5% в месяц, в то же время доходность вышеупомянутого индекса топ 20 составляет порядка 9% (уже за вычетом комиссий управляющих). Но все же мы не гонимся за сверх доходностью, и для диверсификации и контроля нашего инвестиционного портфеля индексы Форекс должны присутствовать.

По заявлению брокеров (и мы с ними в этом солидарны) индексы позволяют уменьшить порог вхождения в ПАММ счета топовых управляющих, где минимальный порог входа может составлять более тысячи долларов. Минимальная сумма для покупки одного индекса составляет всего несколько долларов.

Так что же такое ПАММ индекс?

ПАММ индекс - это показатель доходности нескольких счетов, которые в него входят. Иными словами это объединённые в один инструмент ПАММ счета, при этом доля каждого из них может быть своя.

Как правило, индекс состоит из достаточно продвинутых ПАММ счетов, которые уже заслужили доверие среди инвесторов. Для того, чтобы вложить хотя бы минимальную сумму в эти счета необходимо более 1000$, при этом покупка индекса позволяет уменьшить этот порог до нескольких десятков, что для многих является существенным фактором.

Средняя доходность этого индекса составляет 0.9% в неделю (порядка 3,8% в месяц). Сразу обращаем особое внимание на показатели доходности ПАММ индексов (в отличии от доходности в рейтинге управляющих), которые отражают реальный доход инвестора уже за вычетом доли управляющего. То есть 3,8% - это та прибыль, которую вы реально получите.

Это следует учитывать при анализе, куда инвестировать деньги , ведь доходность отдельного управляющего может быть, например, 6%-7%, что с виду является более предпочтительным, но если посмотреть на вознаграждение управляющего, которое может составлять тоже как пример 50%, реально инвестору остается все те же 3%-4%.

И какой ПАММ индекс вложить деньги?

Сам рейтинг ПАММ индексов на сайте форекс брокеров не дает однозначного визуального представления, какой индекс лучше, а показывает лишь его доходность с начала старта. Нужно провести самостоятельный анализ и для наглядности результаты предоставляем в более удобном и расширенном виде.

На текущий момент есть несколько брокеров, которые предлагают свои индексы ПАММ счетов. Самым близким понятием к этому можно назвать ПАММ индексы ICE-FX и ПАММ портфели Альпари , первый состоит из лучших ПАММ счетов брокера ICE-FX , второй из ПАММ счетов Альпари .

В принципе для качественного портфеля лучше иметь в своем активе и те и другие индексы. Это позволит избежать значительных скачков доходности и придаст более плавную динамику прибыли.

ПАММ индексы ICE-FX

Брокер ICE-FX позиционитрует себя как максимально прозрачный, где каждый ПАММ счет обязательно дублируется на независимом мониторинге. Более того, управляющие обязанны показывать свои сделки в режиме онлайн а также предоставлять инвесторам пароли для наблюдения за их работой.

Сами индексы создаются из лучших ПАММ счетов, которые в основном стабильны, однако переодически аналитики меняют их состав для лучшей истории доходности. Самой приятной фишкой вложения денег в индексы ICE-FX является возможноть их мультипликации . Другими словами мы может увеличитвать прибыльность вплоть до шести раз, как соответственно и убыток. Я выбрал "х4 " как не очень большой так и не очень маленький процент.

Всего выделим пять индексов, из который все заслуживают внимания. Например индекс iPro считается самым консервативным и показывает очень плавную динамику доходости с минимальными просадками. Индексы iMain , iSelect и iComposite оптимальные для вложения денег. Там собранны самые лучшие управляющие, которые торгуют поскай не супер осторожно, но показывают отличную динамику доходности.

Пускай не смущают Вас небольшие показатели прибыльности на страницах "по умолчанию". Это ссылки на индексы без множителей. Добавьте мультипликацию и увидите сколько можно зарабатывать не прикладывая практически никаких усилий.

Единственный ПАММ индекс, который идет с убытком зв всю историю работы брокера является iMinor . Не рекомендую его для покупки так как он слишком рискованных, хотя в любой момент он может стрельнуть и принести существенно большую доходность чем другие. В заключение скажу, что вкладывать деньги в ПАММ индексы очень выгодно и можно без труда получать доходность в пределах 50%-100% годовых .

ПАММ портфели Альпари

Принцип работы ПАММ портфелей очень похож на индексы, но создают их такие инвесторы как и Вы. Однако, у некоторых инвесторов есть огромный опыт вложения денег в ПАММ счета и они обладают некой чуйкой, поэтому их индексы показывают очень хорошие результаты. Взгляните на таблицу доходности или посмотрите "Рейтинг " на сайте брокера.

Как можно увидеть из приведенного анализа, картина сразу же становится, более понятна. Не будем долго останавливаться на комментариях к этой таблицы, тем более и так все понятно. Смотрим срок работы индекса и доходность, которая указывается в различных часовых интервалах.

Как мы видим доходность 100% годовых выглядит вполне нормальной, поэтому инвестиции в ПАММ индексы можно назвать очень выгодным занятием даже для тех, у кого вообще нет никакого опыт инвестирования.

Но все же индексы, которые расположены во второй половине рейтинга скидывать со счетов нельзя. Да они не показывают такую высокую доходность, но являются более консервативными и соответственно менее рискованными. Также справедливости ради стоит отметить что лучшие для инвестирования ПАММ индексы на Форекс.

Итак, сразу же бросаются в глаза два индекса. Их % убыточных недель и максимальная сумма убытка минимальны, что существенно снижает риски. Конечно, они не могут похвастаться высокой доходностью, но она все равно в разы больше чем проценты по банковским вкладам.

Резюмируя изложенный материал, рекомендуем при составлении инвестиционного портфеля включать как высокодоходные индексы, так и консервативные. Правильным вариантом будет конечно же покупка, например, трех индексов по 200 долларов, а не одного высокодоходного за 600. То есть, с одной стороны у Вас будет один или два индекса из первого списка, а с другой стороны хотя бы один из второго. Это все поможет диверсифицировать риски и в долгосрочной перспективе все же обеспечит более стабильный уровень дохода.

Теперь рассмотрим процесс инвестирования в ПАММ индексы Forex

Но все же в личном кабинете необходимо создать счет "ПАММ Индекс" и перечислить на него необходимую сумму денег. Отметим, что как и во вложение денег в отдельные ПАММ счета, вся работа по покупке ПАММ индексов как правило производится в личном кабинете.

Итак, регистрируемся на сайте брокера (в нашем случае это Альпари ) и авторизуемся (данные для авторизации высылаются Вам на электронную почту и мобильный телефон в момент открытия индексного счета, см. предыдущий пункт). Распределение прибили происходит как показано на схеме ниже.

Дальше выбираем из списка необходимый индекс и вводим объём (минимум 0,2 лота - 200$) и осуществляем операцию "buy". Все индекс куплен, и Вы можете наблюдать за изменением баланса своего счета. Как можно видеть реально инвестирование в ПАММ индексы достаточно простое, и в этом нет ничего сложного.

Вот и все, мы думаем, что этого достаточно для начала инвестирования в ПАММ индексы компании Форекс.

Успешных инвестиций, выбирайте лучшие ПАММ индексы!