Как правильно выбрать памм-счет. Как… вас уже не раз…

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40% , в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов . Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко.
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить . Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм . Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов .
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно . Отсюда имеем:

в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Здравствуйте, дорогие друзья! Сегодня продолжаем тему копирования сделок успешных трейдеров, и в центре внимания - сервис от брокера Forex4You. По инф...

Здравствуйте, дорогие друзья! Этот материал уже третий по счету в цикле публикаций, посвященных копированию сделок других трейдеров. Как бы успешно ни...

Здравствуйте, читатели! На дворе ночь, а в такое время меня тянет писать жестокие материалы! :-) Сам не знаю, зачем рассказываю подобные фишки, обычно их все скрывают. Наверное, темнота за окном на меня плохо влияет… :-) Давайте начнём! Как выбрать ПАММ счёт, чтобы он приносил прибыль долгое время? Как избежать ошибок и не вкладывать деньги в убыточные проекты? Что нужно знать, чтобы инвестировать в ПАММ счета выгодно?

Инвестирование – классная вещь в умелых руках! Магия сложного процента творит чудеса. Считайте сами: если вы первоначально вложите 100 000 рублей под 20% годовых и будете каждый год реинвестировать, то через 13 лет возьмёте 1 000 000 рублей, что в 10 раз больше. Если не верите – возьмите калькулятор и посчитайте сами!

А что если ежегодно получать 40% или 50% на вложенные деньги? Представляете, какие доходы вас ждут? (или не ждут, если будете жадничать!)

Инвестирование в ПАММ счета предоставляет возможность зарабатывать очень большие проценты. Главное – реализовать эту возможность! Что нужно для этого делать? Куда инвестировать? В кого?

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования?

1. Для начала обратите внимание на время торговли управляющего, успешные люди торгуют годами. Если вам понравился ПАММ счет, время жизни которого около 3-х месяцев – не спешите, приглядитесь чуток. Если трейдер грамотный, никуда он не денется. А если сольётся, то скажете спасибо, что не вложили деньги.

2. Посмотрите на величину просадок, если трейдер спускает 90%, а потом чудом восстанавливает средства и дальше зарабатывает, то не советую в него вкладываться. Восстановиться с 90% это простое везение, которое не бывает вечным.

3. Размер собственного капитала. Хотя, не до конца с этим соглашусь. Думаю, это стоит держать в уме, но особого внимания обращать не надо. Так как трейдер, открывший ПАММ счет с большим собственным капиталом, не обязан хорошо торговать. Никто не знает, как ему достались эти деньги, может быть, он вообще торговать не умеет?

Всё, что написано выше – здравый смысл. Такая же фигня есть на каждом сайте про инвестирование. Но это не бережёт деньги инвесторов, они как делали глупые инвестиции, так и будут продолжать (не все, конечно). Этой информации недостаточно, чтобы зарабатывать. Выбрать какой-нибудь ПАММ счет вы уже сможете, но понимать больше, чем вам показывают – решительно нет!!! А это требуется грамотному инвестору! Что нужно знать ещё?

Для примера возьмём Альпари:

7 крутых фишек, которые перевернут инвестирование в ПАММ счета!

1. Доходность , показанная управляющим ранее, скорее всего, никогда такой уже не будет. Да, ваши глаза вас не обманывают. Всё дело в том, что график доходности рассчитывается методом сложного процента, то есть, постоянно реинвестируя прибыль. Опытные инвесторы знают эту фишку, а вот новички часто на неё попадаются! Давайте посмотрим на реальном примере.

Вот график доходности одного из ведущих ПАММ счетов. К управляющему я отношусь с большим уважением, считаю его профессионалом.

Если не учитывать мою разметку, то доходность ровная, без больших просадок, всё тип топ! Примерно за 2 года работы (это точка 1), доходность достигла 500% (250% в год). За последний год она поднялась до 800%, значит, ещё плюс 300%. Как бы, не так.

Нужно считать, учитывая сложный процент. Как это сделать? Давайте посчитаем РЕАЛЬНУЮ доходность за последний год, от точки 1 до точки 2. Для этого за 100% нам нужно принять начальный капитал и уже накопившуюся прибыль. То есть, величина от 500% до -100% будет отправной точкой, представим, что это начальная дата жизни ПАММ счета. Расстояние между 500% и -100% — 600 пунктов. Вот эти 600 пунктов мы считаем за 100%. За последний год работы, доходность выросла до 800%, что на 300 пунктов больше 500. Если 600 пунктов мы приняли за 100%, то 300 пунктов это 50%. Реальная доходность за последний год составила около 50%!!! А не 300%, как могло показаться ранее.

2. Кредитное плечо. Помните, что размер зависит от торгового оборота. Чем больше сделок вы совершаете, чем больше получается их общий объём (за месяц), тем меньше кредитное плечо. С 1:500 оно снижается до 1:25. Так делают все брокеры, предоставлять большой кредит на существенные деньги никто не будет.

Как это влияет на ПАММ счета? Успешный управляющий со временем привлекает всё больше средств, соответственно, растёт и его среднемесячный оборот. Значит, кредитное плечо постепенно снижается. Чем дальше, тем сильнее! Если раньше он мог открывать сделки большим объёмом, то теперь уже не сможет. Из-за этого приходится менять стратегии работы, но всё равно на итоговой прибыли сказывается негативно.

Поэтому большинство развитых ПАММ счетов не смогут дать прошлую доходность, условия торговли для них совсем другие! Не рассчитывайте на прошлые проценты!

3. В мониторинге каждого ПАММ счета есть вкладка «используемое кредитное плечо». Кто-нибудь обращал на неё внимание? Она способна принести немало пользы!

Например, давайте взглянем на график доходности одного из ПАММ счетов.

На первый взгляд хорошая доходность, просадки небольшие, длятся недолго. Теперь нажимаем «используемое кредитное плечо» и видим следующую картину:

Нижний график – это доходность, она осталась почти неизменной. А верхний график на этом рисунке – загрузка депозита. Я отметил интересные моменты чёрными точками: максимальная просадка в каждом случае сопровождалась максимальной загрузкой депозита. Смотрите на рисунке. О чём это говорит? О том, что во время просадок, когда средства на счёте уменьшаются, трейдер ещё больше наращивает объём позиций. Такое происходит только во время просадок. Это называется Мартингейл, убыточная стратегия, что было доказано уже не раз. Я бы ни за что не вложил свои деньги в этот счет, хотя изначально он выглядел неплохо.

4. Инвестируйте на просадке. Если вы правильно оценили управляющего, понимаете его торговлю и уверены в дальнейших результатах – ждите просадки, чтобы вложиться. Не надо думать, что если идёт просадка, то счет будет слит. Просадки неизбежны даже для опытных трейдеров. И наоборот, если довольно долго продолжается восходящее движение графика доходности, то повышается вероятность просадки. Давно не было, значит, скоро будет. Большинство инвесторов делает наоборот. Вкладывает деньги на пиках доходности и выходит в просадках.

Вот отличный пример НЕПРАВИЛЬНЫХ действий.

Нижний – график доходности ПАММ счета, верхний – график изменения средств.

Можете заметить, что начиная с 2011 года, начался резкий рост инвестированных средств, это хорошо видно. На тот момент был красивый график доходности, за 2010 год просадок почти не было! Рост средств продолжался половину 2011 года, как и рост доходности. Большинство инвестиций управляющий получил в этот период.

Суть в том, что при первой серьёзной просадке практически все инвесторы вышли из ПАММа. Они вложили деньги на пике доходности, а вышли в просадке. Много ли они заработали? Скорее всего, ничего. Причём просадка в 30% была в самом начале жизни счета, глупо было надеяться, что она никогда не повторится.

Я считаю, что выгоднее вкладывать на просадках, а выходить на пиках (если уж собираетесь).

5. Избегайте космонавтов. Кто такие космонавты? Трейдеры, которые за очень короткий срок, показывают очень большую доходность. Это не профессионализм, как вы можете подумать, а обычная раскрутка. Сразу заработав большие проценты, ПАММ счет выходит на первые места по различным рейтингам, что привлекает больше инвесторов. Сама раскрутка очень рискованное мероприятие, часто заканчивается неудачно. Вот хороший пример космонавта:

Всего за 4 месяца доходность более 4000%. Прямо сказка! :-)

6. Прочтите описание управляющего. Постарайтесь понять принципы торговли трейдера. Найдите его ветку на форуме, напишите ему на почту и подробно расспросите о всех нюансах. Если трейдер не идёт на контакт, говорит о «секретности» его методов работы или вообще не понимает, чего вы от него хотите — подумайте ещё раз! Обычно, опытные трейдеры могут рассказать в двух словах о своих методах работы, так как осознают, что серьёзные инвесторы не станут вкладывать свои деньги непонятно в кого.

7. Баланс и средства. В мониторинге отсутствует график баланса, есть только график средств (график доходности). Жалко, лично мне он бы пригодился! Зачем?

Просадка на самом деле может быть и не такой большой, как кажется. Например, предположим, что трейдер открывает 3 сделки, все они начинают приносить прибыль! Счёт растёт на 20%! Можно ли считать эти 20% прибылью? Нет, так как сделки ещё не завершены, и неизвестно какой будет итоговый результат. А вот на графике доходности (который строится по текущим средствам, то есть, учитывая незавершённые сделки) уже показывается +20%. Что если эти сделки закроются в безубыток? По существу, трейдер не получил ни одной убыточной сделки, а на графике будет 20% просадки! Давайте посмотрим, для примера:

Чёрной линией отмечен возможный уровень баланса (это только пример). Никто не знает, каким был баланс в тот момент. Может быть, резкий пик доходности это прибыль по незавершённым сделкам. Тогда реальная просадка, которая до сих пор продолжается, намного меньше, чем выглядит на рисунке выше.

Чтобы правильно оценить работу трейдера, напишите ему и спросите о конкретных ситуациях. Иначе, вы можете не заметить успешных управляющих.

На этом мои фишки заканчиваются, думаю, что эта информация вам полезна, так как её не сразу получается осознать.

Кстати, брал интервью у ПАММ трейдеров, получилось очень интересно, можете прочитать для понимания инвестирования со стороны трейдера. интервью с Виталием Шлыковым, а интервью с Александром Сарычевым.

Как выбрать ПАММ счет? Важные дополнения.

Расскажу ещё немного полезного:-) . Даже если вы подобрали хороший ПАММ счет, не спешите вкладывать в него все деньги. – ключ к успешной работе инвестора. Чтобы не обгладывать собственные локти:-) при каждой просадке трейдера, выберите 10 управляющих и разделите капитал между ними. Это позволит снизить риск и зависимость от одного трейдера.

Хороший инструмент для автоматического инвестирования в несколько управляющих сразу – портфель ПАММ счетов (обзор).

Теперь психологический момент – не ждите сиюминутных результатов. Терпение это второе имя инвестора. Вложение денег – долгосрочный бизнес. Кстати, поэтому лучше вкладывать только свободные средства, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем.

Инвестирование во многом похоже с трейдингом. У профессионального инвестора должен быть определённый алгоритм инвестиций, план. Вы должны заранее определить, когда вложите деньги, при каких обстоятельствах будете выводить или добавлять.

Посмотрите рейтинг с обратной стороны, зайдите на последнюю страницу и откройте несколько ПАММ счетов. На первой вы видите только успешных трейдеров, складывается ощущение, что все зарабатывают. Но это не так. Посмотрите слившихся управляющих, некоторые из них привлекали хорошие инвестиции. Поэтому не думайте, что вы в любом случае заработаете. От вашего выбора зависит многое, сделайте его обдуманным.

Ну а теперь бонус для моих читателей! :-) Сделайте инвестирование с Альпари ещё выгоднее! Зарегистрируйте новый личный кабинет по этой, вкладывайте в ПАММ счета и получайте дополнительный бонус каждый месяц. Бонус рассчитывается от общего объёма сделок, совершённых вашими управляющими. За каждый лот, вы получаете 2,25$.

Например, вы инвестировали 10 000$ в 12 трейдеров. Общий объём всех сделок этих управляющих за месяц составил 100 лотов. Тогда на ваш счёт в личном кабинете дополнительно поступит 225$.

Чтобы принять участие в моей бессрочной акции напишите письмо на e-mail , с темой «акция», а в тексте укажите ваш номер личного кабинета Альпари.

Любые вопросы можете задавать на тот же адрес, буду рад общению! :-)

На этом всё, пост получился большой, самому нравится! :-) Подписывайтесь на обновления блога в форме ниже и добавляйтесь в социальных сетях, так вы ничего не пропустите, материалов по инвестированию будет немало!

P.S. Вы знаете другие фишки, как выбрать ПАММ счет? Делитесь в комментариях! :-)

Удачных вложений, пока!

P.P.S. Интересный подход, берите на вооружение!

Не секрет, что инвестирование в ПАММ-счета — очень прибыльный и удобный для инвесторов вид вложений. Доход, который по объему значительно опережает проценты с банковских вкладов и другие виды инвестиций, привлекает многих инвесторов. Однако, получить обещанный результат удается далеко не всем. Именно поэтому в сети довольно много негативных отзывов или споров о рисках и прибыли ПАММ-инвестирования.

С другой стороны, некоторая часть инвесторов свидетельствует о хорошем доходе со своих ПАММ-счетов. Такие результаты вызваны очень трезвым и рациональным подходом к формированию инвесторского портфеля ПАММ-счетов, опытом, диверсификацией и тщательным подбором управляющих. Если руководствоваться такой информацией и перенять основные принципы составления портфеля инвестиций на Форекс, подбора управляющих ПАММ-счетов, то даже небольшая сумма в пару тысяч доларов через небольшой промежуток времени станет достаточно крупной.

Конечно, все мы слышали, что иногда случаются ситуации, когда трейдеры торгуют в убыток и даже полностью сливают счет. И каждый, кто начинает инвестировать в ПАММ-счета, боится таких рисков и, как следствие, — возможных убытков. Никто не хочет подсчитывать потери вместо ожидаемых доходов.

И все же подобные ситуации не слишком часты, особенно для тех управляющих, которые предпочитают умеренные и консервативные стратегии. Таким участникам торговли более свойственны стабильные результаты с неплохим доходом, а если убытки и бывают, то очень редко. С другой стороны есть часть трейдеров, для которых регулярное слитие счета – почти удовольствие, которое повторяется через определенный промежуток времени, например месяц-полтора.

Как определить первых и избежать знакомства со вторыми? Этот вопрос можно сформулировать иначе: как найти надежного управляющего и ПАММ-счета с хорошими результатами торгов для инвестиций?

В первую очередь нужно обратить внимание на:

Объем личного капитала управляющего трейдера. Величина личного капитала управляющего — это те средства, которые он сам вкладывает в свои торговые операции на бирже. Таким образом, если этот капитал не велик, значит, управляющий не слишком уверен в собственных силах, опыте или стратегиях и боится потерять собственные средства. Если же на счетах трейдера находится достаточно большой объем его личных средств, то вполне ясно, что этот управляющий уверен в своих силах, своем опыте и не будет чрезмерно рисковать при проведении торговых операций.
Какой объем личных средств трейдера можно считать достаточным? Опытные инвесторы утверждают, что в среднем это 5 тысяч долларов и выше. Еще более надежным можно считать счет, на котором доля собственных средств управляющего трейдера превышает 10 тысяч долларов.
Срок работы в качестве управляющего трейдера. Как и во многих других сферах, срок работы часто говорит о профессионализме. Однако, и тут не все просто: в реальности большинство управляющих трейдеров указывает, что торгует на Форекс уже несколько лет. Хорошим показателем надежности трейдера может служить срок работы с несколькими , на которых находится большой объем средств в управлении. Неплохо, если такой счет открыт для всех практически с самого начала своего существования.
Благодаря таким счетам, инвестор имеет хорошую возможность оценить профессионализм управляющего, его торговую стратегию, поведение на бирже и отношение к предоставленным средствам. Иногда отличные результаты показывают и новички, но это, как правило, случайность или совпадение. За больший промежуток времени результаты не так радужны, а более или менее стабильную прибыль за 5-6 месяцев торговли могут получать только опытные профи-трейдеры. Конечно, стабильные и позитивные результаты — не гарантия будущих успехов, но в большинстве случаев это хороший показатель надежности и профессионального подхода.

Большое количество собственных средств на ПАММ-счетах трейдера и срок существования счетов - качественные показатели добросовестности трейдера. Как и прочие операции с чужими средствами, ПАММ-счета иногда становятся ловушками, при помощи которых нечестные управляющие забирают средства неопытных инвесторов. Часто для этого с нескольких предварительно созданных счетов открываются позиции сразу в нескольких направлениях, а на публику выставляют самые «красивые» результаты.
Количество сделок и период торговли.
Управляющие ПАММ -счетами ведут торговлю по-разному: одни стараются закрыть все сделки до конца своего торгового периода, причем торговый период не длится слишком долго – чаще всего неделя или месяц, а другие – открывают множество сделок по разным парам и в разных направлениях. Такой подход иногда приводит к высоким показателям доходности, так как положительные сделки закрываются, а чем больше сделок открыто, тем больше успешных результатов. Но при этом отрицательные сделки накапливаются, и впоследствии происходит либо слив торгового счета, либо просто можно наблюдать большие убытки у инвесторов. Трейдеры этого типа довольно часто объясняют своим инвесторам, что работают по некой долгосрочной стратегии, приводят примеры, специальные термины и так далее, но в целом такой подход губителен для средств инвестора.
Оптимальным решением будет выбор трейдера с небольшим торговым периодом (от недели до месяца) и нормальным показателями по закрытию счетов до конца периода.
Размер прибыли за последнее время.
Каждый, кто решил инвестировать в ПАММ-счета, должен понимать, что риски получения пассивного дохода в этой сфере довольно велики. Высокая степень риска обязательно должна быть компенсирована хорошей прибылью. Для каждого из видов инвестирования существует средняя величина прибыли. Например, для банковских депозитов это 10-15% в год. Для ПАММ-инвестирования близкий к минимальному размер прибыли – более 100% годовых. Таким образом, вкладывая средства в ПАММ-счета, старайтесь выбрать счета таких трейдеров, которые торгуют с доходностью в пределах 7-15% в месяц. В инвестиционных портфелях могут быть самые разные счета: агрессивные, консервативные и умеренные, но основу стабильного портфеля должны составлять счета со средним доходом и небольшой степенью риска.
Максимальная просадка избранного счета.
Просадка счета очень хорошо характеризует стиль торговли и стратегию трейдера. Если максимум просадки высок, управляющий часто использует рискованные стратегии или просто ловит удачу. Для серьезного инвестора такой подход неприемлем. Поэтому, чем меньше просадка счета, тем меньше убыточных сделок и ниже вероятность слива счета этим трейдером. При выборе управляющего трейдера лучше обратить внимание на тех, у кого максимум просадки находится в пределах 40-50%.

Итак, на основе всего вышесказанного лучший управляющий трейдер – это тот, кто показывает доходность от 7 до 15 % в месяц, не допускает просадки ПАММ-счета более чем на 40-50%, торгует более полугода, уверен в своих сделках и вкладывает свои собственные средства в торговлю на Форекс. Хороший управляющий завершает все начатые сделки к окончанию указанного торгового периода.

Интересно, что некоторые инвесторы выбирают управляющего трейдера с учетом его возраста: считается, что трейдеры более солидного возраста хорошо торгуют с консервативной стратегией, а более молодые трейдеры чаще предпочитают агрессивные стратегии для своих ПАММ-счетов.

Найти профессионалов с надежным и положительным стилем работы не так-то просто, но возможно. Естественно, таких трейдеров не будет слишком много, поэтому следует выбрать несколько самых стабильных и опытных и вложить свои средства в их ПАММ-счета.

2. Словарь терминов для ПАММ-инвестиций.

Каждый, кто приступает к инвестированию на Форекс, обязательно должен обладать необходимым минимумом знаний для того, чтобы без проблем понимать, о чем говорят трейдеры или пишется в той или иной статье. Как и любая другая сфера бизнеса, Форекс имеет некоторое количество специальных терминов и значений, которые используются только между представителями этой области экономики.

В видео познавательная информация об .

Ниже приведены самые важные и часто встречающиеся формулировки и термины:

ПАММ-счет – счет для проведения торговых сделок на Форекс, который представляет собой совокупность нескольких счетов под управлением одного трейдера.

Баланс ПАММ-счета – это общие показатели все вводов и выводов денежных средств в избранного ПАММ-счета. Когда торговый период заканчивается, наступает момент выплаты комиссионных или вознаграждения, а после этого баланс счета равен общему количеству средств под управлением.

Рейтинг ПАММ-счетов – список, составленный на основе нескольких показателей, таких как прибыльность, количество инвесторов и загрузка и т.п. Используемые показатели характеризуют торговую успешность и востребованность счета среди инвесторов.

Управляющий трейдер – специалист, который занимается торговлей и управлением предоставленными и собственными капиталами на валютной бирже Форекс.

Вознаграждение управляющего трейдера (комиссионные) - это средства (процент от прибыли), которые отчисляются трейдеру по окончании торгового периода по предварительной договоренности или согласно условиям оферты.

Тренд - очень устойчивый показатель движения ценового курса на валютной бирже.

– показатель, который отражает отношение заложенных средств к общей величине капитала. Если величина этого показателя сравнительно велика, значит трейдер использует для проведения торговых сделок большое количество заемных денег.

Оферта управляющего трейдера – информационное предложение от трейдера при инвестициях в ПАММ-счета. Содержит условия инвестирования, основные показатели и дополнительную информацию. Встречаются публичная и непубличная оферты. Различие между ними в том, что при публичной оферте есть возможности для создания новых счетов, мониторинга, вывода и пополнения средств, а при непубличной - нельзя создавать новые счета и просматривать состояние сделок, но можно вводить средства на ранее созданные счета с разрешения управляющего.

Торговый интервал (период) – период времени, в течение которого управляющий заключает торговые сделки. В конце этого времени возможен ввод и вывод средств, а также происходит выплата комиссионных средств за полученную прибыль.

Текущая доходность – показатель, отражающий прибыль на настоящий момент. На графике доходности ПАММ-счета это последняя по времени точка.

Просадка – показатель, характеризующий потери в результате торговли. Может быть выражен в денежном или процентном виде. Величина просадки средств показывает, насколько уменьшился первоначальный объем средств на счету в результате неудачных торгов. Различают абсолютную, относительную и максимальную просадки. Максимальная просадка счета - это самый большой уровень просадки за все время существования счета. Абсолютная просадка – показатель уменьшения баланса по сравнению с первоначальным значением. Относительная просадка – процентный показатель максимальной просадки по сравнению с начальным состоянием депозита.

Пай – количественная доля инвестиций в тот или иной ПАММ-счет.

Волатильность – среднее число всей прибыли и убытков, взятое по модулю. Чем больше колебания рынка, тем выше волатильность.

Агрессивность торговли – величина, которая формируется из максимумов убытков и доходов за определенный период времени (чаще всего день). Для измерения используется градация от 1 до 5.

Защищенный период - определенный период, когда инвестор не сможет видеть все проводимые управляющим трейдером сделки.

Максимумы дневной прибыли или убытка – показатели, которые отражают предельно максимальные значения полученного дохода или потерь в результате всех торговых сделок за день.

Максимальные относительные значения прибыли или убытка – показатели, отражающие максимально возможные прибыль или убыток за все время существования избранного ПАММ-счета. На графиках это расстояние от минимума до максимума и наоборот.

Ролловер – совокупность нескольких процессов, которые происходят в конце каждого торгового часа. В этот момент выполняются все заявки на пополнение или вывод средств, выплата комиссионных управляющему и фиксируется торговый результат. Основная задача ролловера – обновление данных по торговле с ПАММ-счетов и сбор статистических данных. Есть закрытые и открытые ролловеры. В ходе закрытого ролловера не позволяется исполнение заявок на пополнение или вывод средств со счета, а в ходе открытого – можно выводить средства, пополнять счет и выплачивать процент от прибыли управляющему.

Фактор восстановления – величина, выражающая отношение прибыли в настоящий момент к максимальной относительной просадке. Чем больше эта величина, тем проще восстанавливать утраченные позиции после просадок.

3.Надежный и стабильный ПАММ-счет. Правила выбора.

Выбор ПАММ-счета всегда сопряжен со волнением по поводу надежности торговли и стабильности прибыли. И новичок, и опытный инвестор практически одинаково переживают за свои деньги, поэтому критерии надежности для ПАММ-счетов — это всегда очень важный вопрос при формировании инвестиционного портфеля. Как правильно выбрать ПАММ-счет? Как определить надежность счета, опираясь на представленные показатели и графики? Насколько рискованны и доходны ПАММ-инвестиции? Все эти и подобные вопросы интересуют не только ПАММ-инвесторов, но и тех, кто только присматривается к этоми виду получения пассивного дохода.

Надежные ПАММ-счета — это не сказка или миф, а реальность, но, к сожалению, сразу определить, где стабильный и надежный счет, а где ловушка мошенников или первые пробы начинающего трейдера, получается редко.

В этом случае на помощь придут несколько правил, которые позволяют отличить надежный ПАММ-счет от всех прочих:

1. Выбирайте ПАММ-счета с понятными и не слишком рисковыми методами торговли.

Стратегия торговли или используемая система торговли очень важны для оценки рисков при инвестициях в ПАММ-счет. Довольно часто происходит ситуация, когда не слишком опытный инвестор вкладывает свои средства в очень стабильный и «красивый» ПАММ-счет. График этого счета имеет ровный, растущий характер и совсем немного просадок. Однако стабильность и малая степень риска в таком счете видны лишь на первый взгляд. Графики при использовании стратегий Мартигейла, усреднения и подобных только кажутся стабильными. Смысл таких стратегий – увеличение объема торговой сделки при убыточной ситуации и ожидание движения цены в необходимом направлении для того, чтобы получить ожидаемый прирост прибыли. Риски при использовании таких стратегий весьма высоки, притом, что графики привлекают своими положительными значениями, стабильным ростом и отсутствием большого количества просадок. Достаточно часто прогнозы и ожидания трейдера не сбываются, направление движения цены не изменяется, а потому возможна потеря всего капитала. Не все управляющие трейдеры сообщают об использовании высокорискованных методов торговли. Для того, чтобы понимать, какую систему использует управляющий, важно анализировать и понимать данные, свидетельствующие о методах и стратегиях работы трейдера.

Изучая инвестиционную декларацию, обязательно обратите внимание на торговую систему. В каждой инвестиционной декларации представлены параметры счета. Именно они помогут понять, что представляет собой стратегия и метод торговли управляющего на этом ПАММ-счету. Лимит максимума просадки, загрузка депозита и степень риска – эти критерии подскажут даже начинающему инвестору, какая торговая система используется трейдером и какие ситуации возможны в будущем.

Данные, которые дают понимание используемой стратегии и возможных убытков:

торговая просадка покажет, какие значения убытков могут ожидать счет в будущем. Иногда случается, что приведенная в декларации цифра еще не встречалась ранее в истории счета, то есть ни разу не был достигнут такой максимум убытков. В этом случае инвестор должен помнить, что трейдер указывает системные значения, которые получены в ходе тестирования этого метода торговли.
максимальный риск. Когда в декларации указывается максимальный риск на сделку, то это говорит о том, какие потери инвестор может получить при одной убыточной сделке. Так как сделок чаще всего несколько, то, возведя эту сумму в 5 или более степень (а 4-5 неудачных сделок дают достаточно большую просадку), можно понять, какая просадка возможна при таком количестве убыточных движений. То есть, если в этой графе стоит лимит риска 10%, то 5 неудачных торговых сделок приведут к просадке около 35-40%.
лимит максимума загрузки депозита – загрузка пропорциональна степени риска и торговому плечу. То есть, если депозит загружен на 20%, а движение рынка за день составило 1% (норма для движения это 1% или 2% за день), то прибыль счета изменится на 20%. Нормальной и не слишком рискованной можно считать загрузку в 20-40%.

2. Анализируйте статистические и графические данные ПАММ-счета.

Анализ и сравнение нескольких заинтересовавших ПАММ-счетов нужно проводить по таким показателям: загрузка депозита, торговая история, график доходности, максимальная просадка, степень агрессивности торговли, максимальный дневной убыток. С помощью этих данных можно примерно предположить, какую прибыль или какой убыток может принести инвестирование в этот ПАММ-счет.

Просмотрев торговую историю счета, можно узнать максимально возможный убыток и доход, ведь подобная ситуация может повториться и в дальнейшем. Таким образом, максимальный дневной убыток и агрессивность говорят о возможных потерях при неудачных торговых сделках.

К примеру, показатель агрессивности 1-2% говорит о том, что счет достаточно стабилен, а показатель дневного убытка в 15-20% — о том что просадка в 40% может быть достигнута за 2-3 дня неудачной торговли.

Важно помнить, что многие риски с течением времени увеличиваются, поэтому для более адекватного анализа стоит добавлять к показателям риска еще 5-7 % для возможного роста показателей со временем.

Очень важно анализировать показатели счета за достаточно долгий период существования. Если ПАММ-счет существует всего несколько месяцев, то статистика может быть не совсем верной, и ее попросту мало для адекватного анализа. Для того, чтобы составить мнение об интересующих ПАММ-счетах, необходимо рассмотреть статистические данные более чем за 300-400 полноценных торговых дней.

3. Доходность и степень риска – соизмеряйте эти показатели.

Даже если вы любите рисковать, это не повод ставить все свои средства на несколько доходных, но рискованных счетов. Разумная осторожность в сочетании с планированием прибыли – основа удачного ПАММ-инвестирования. Соотношение риска и доходности — это вполне осязаемая величина, так как степень риска и прибыль взаимосвязаны. При этом доходность всегда должна превышать степень риска в 2 и более раза. Лишь при таком соотношении ПАММ-инвестирование имеет смысл.

Для примера: если максимальная просадка по счету составляет 40%, то доходность не должна быть меньше 80-100 %. Таким образом, возможность потери инвестируемых средств оправдана лишь при ожидании прибыли, в два и более раз превышающей первоначальный капитал.

Верен и обратный расчет: если вы планируете не допускать просадку более 40%, то прибыль в размере 200-300% — это большая недооценка возможных потерь.

4. Определите граничные показатели для вывода средств.

Для того, чтобы не потерять все свои средства, обязательно стоит выставить ограничения, при превышении которых средства должны быть выведены со счета. То есть, если значения убытков или рисков или просадка счета достигли граничного уровня, средства автоматически выводятся.

Инвестор должен составить примерный инвестиционный план, в котором четко указать, какой размер максимальной просадки, длительность просадки или изменение первоначальной стратегии и оговоренных в декларации значений являются безоговорочным сигналом к выводу средств. В противном случае наступившие изменения могут серьезно и негативно повлиять на реальные результаты инвестирования.

К примеру, превышение установленного максимального периода просадки говорит о том, что используемая управляющим торговая стратегия не соответствует изменениям или реальному поведению валютного рынка. Изменение ранее установленных показателей торговли и данных в декларации ПАММ-счета сигнализируют об изменении методов торговли. В этом случае лучше взять паузу и проанализировать, соответствует ли новая стратегия планам и ожиданиям ПАММ-инвестора. Превышение максимума просадки приведет к незапланированным убыткам.

5. Формируйте инвестиционный портфель, а не подбирайте отдельные ПАММ-счета.

Только на основе нескольких ПАММ-счетов с разными характеристиками, торговыми стратегиями и другими показателями инвестор может добиться хорошей стабильности, нормального, а не скачкообразного дохода и уменьшить инвестиционные риски.

Возможно, что инвестирование в отдельные ПАММ-счета может в реальности принести хороший доход, инвестор даже может получить сверхприбыль, но это никогда не станет обычным явлением и никода не порадует стабильностью такой прибыли – так как потери неизбежны.

Лишь диверсификация и распределение рисков способны сгладить убытки от просадки того или иного счета и тем самым уменьшить риски, стабилизировать доход. В таком случае один счет приносит убыток, а два других – доход, превышающий эти потери.

Распределение рисков – это алгоритм, согласно которому степень риска каждого нового счета не должна привышать общий запланированный риск инвестиционного портфеля, разделенный на коэффициент 2 или 3. Такой показатель берется с учетом того, что просадка может быть по нескольким счетам сразу, но даже в этом случае лимит запланированного риска не должен нарушаться. Таким образом, если доля трех счетов в портфеле по 10% и просадка по ним составляет 40%, то портфель просядет примерно на 12%.

Чтобы ровно и без негативных последствий распределить риски, необходимо подобрать доли для каждого счета обратно пропорционально предполагаемым рискам каждого из ПАММ-счетов.

Диверсификация – это принцип, при котором в инвестиционный портфель вводятся ПАММ-счета нескольких управляющих — с разными методами ведения торговли на Форекс, разными значениями прибыли и другими условиями. Стратегии при этом тоже отличаются. Одну часть портфеля составляют ПАММ-счета с консервативными стратегиями, другую - умеренные, а третью (чаще всего небольшую) – агрессивные, с большими ожиданиями прибыли и соответственно рисками. При этом уменьшение прибыли с одного из счетов практически не сказывается на общем объеме прибыли, так как прибыль с других ПАММ-счетов — увеличивается. Кроме подбора ПАММ-счетов с разными стратегиями практикуется введение в инвестиционный портфель счетов, которые работают с разными видами валют и даже другими инструментами (металлами, акциями и т.п.), работают с трендом и так далее.

Важный момент при диверсификации — это количество счетов в портфеле. По отзывам инвесторов, наиболее удобное количество для подбора и последующего мониторинга – 8-10 ПАММ-счетов. Если их больше, то анализ и наблюдение за действиями трейдера представляет некоторую сложность.

Количественное соотношение счетов в одном портфеле тоже может колебаться. Но в целом можно наблюдать такое процентное соотношение: агрессивные – 10-15%, умеренные – 20-30%, консервативные 55-70%.

Характеристики ПАММ-счетов:

Консервативный: загрузка депозита – около 15%, максимум просадки примерно – 25 %, доходность – 5-7% за месяц. Чаще всего такие ПАММ-счета представлены трендовой стратегией;
Агрессивный: высокий уровень загрузки депозита – от 40%, максимум просадки – от 50%, прибыль – от 10% в месяц. Таким счетам свойственна стратегия скальпинга;
Умеренный (промежуточное звено между консервативным и агрессивным): загрузка депозита – около от 15% до 40%, максимум просадки примерно – 25-50 %, доходность – 7-10% за месяц. Это семейство счетов часто использует стратегию Мартингейла;

Соблюдение описанных правил обязательно даст результат и значительно повысит доходность портфеля ПАММ-счетов.

Кроме этого, необходимо вовремя и регулярно выводить со счета полученную прибыль, для того чтобы снизить потери в случае изменения условий торговли или просадки счета. Если рост прибыли снижается – самое время выводить полученные средства. Когда доходность счета приближается к своему максимальному значению, самое время зафиксировать достигнутый уровень, так как возрастает вероятность просадки. Некоторые инвесторы просто выводят полученную прибыль каждый месяц или при достижении максимального значения доходности, что тоже имеет смысл. Полученные средства можно использовать для инвестирования в новые ПАММ-счета или другие инвестиционные инструменты, а можно просто тратить по собственным желаниям и потребностям.

Так как ПАММ-инвестиции все же относят к финансовым инструментам с высокой степенью риска, каждый инвестор должен внимательно относиться к формированию инвестиционного портфеля и выбору счетов. Очень важно для инвестиций использовать только свободные средства, так как риски и колебания валютного рынка могут принести как большую прибыль, так и большие потери. Поэтому используйте только личные, а не заемные средства, пробуйте демо-счета, начинайте инвестирование с небольших сумм и вкладывайте для начала в консервативные и стабильные счета.

Рекомендую просмотреть видео о лучших ПАММ трейдерах. Если вы сами хотите стать трейдером, рекомендую прочитать .

Хотя онлайн отчеты и скриншоты многих инвесторов свидетельстуют о хороших и стабильных доходах сразу с нескольких ПАММ-счетов, начинающему не стоит сразу же инвестировать крупные суммы даже в очень стабильные и давно существующие на Форекс-счета. Для начала нужно набраться опыта, набить руку и научится определять, кто есть кто на валютной бирже. Наблюдайте за счетами и скринами в блогах других инвесторов, читайте специальную и профессиональную литературу, Интернет-ресурсы, общайтесь на специализированных формумах. Такие затраты времени с лихвой окупятся профессионально составленным портфелем ПАММ-инвестиций.

4. Использование дополнительной информации при выборе ПАММ-счета.

Помимо основных правил выбора счета для есть несколько параметров и возможностей, используя которые любой инвестор может составить более точное и адекватное мнение о надежности, доходности и стратегии интересующего ПАММ-счета.

Информация об управляющем. В сборе информации об опыте, стиле работы с инвесторами и методах торговли на Форекс нет ничего предосудительного. Эти данные позволят более уверенно вкладывать средства в избранный ПАММ-счет, ведь инвестору будет ясно, что за человек, какого возраста и опыта стоит за тем или иным ником ПАММ-управляющего. На форумах и сообществах трейдеров и инвесторов достаточно легко получить такую информацию и отзывы тех, кто уже вкладывал в счета этого профессионала. Все наиболее известные и давно работающие управляющие имеют отдельные темы на всех наиболее крупных форумах. Там можно получить всю информацию о предпочитаемых трейдером торговых стратегиях, использовании советников (автоматическая торговля), стопов, частоте заключения сделок, частоте просадок и прочем. Такая детальная информация поможет быстрее и лучше понять, насколько хорош и профессионален этот управляющий. Отзывы и мнения инвесторов и других трейдеров — тоже неплохое подспорье при подборе управляющего и счета.
Информационная ветка на форуме дилингового центра. Такие темы создают сами трейдеры, когда открывают новые счета. Из представленной информации инвестор легко узнает тип счета, стратегию, обязательные условия, будущие методы торговли и так далее.
Более ранние счета трейдера.
Во многих дилинговых центрах по нику трейдера легко можно найти все прошлые ПАММ-счета. Часть из них закрыта, слита или просто заброшена. Именно эта информация позволит понять, что может ожидать топовый и рейтинговый ПАММ-счет в недалеком будущем.Принцип анализа информации прост: чем меньше слитых счетов – тем лучше.
Принцип работы функции ограничения убытков.
У многих форекс-брокеров есть инструменты, позволяющие закрепить уровень риска на приемлемой величине. То есть, если убытки опускаются ниже указанного предела, срабатывает автоматическая заявка на вывод средств. Средства будут выведены не сразу, а с наступлением ролловера, что может привести к небольшому сдвигу результата из-за проскальзывания.
Кроме такой возможности, некоторые брокеры предлагают своим инвесторам механизм ограничения по цене пая, который продает приобретенные при инвестировании паи средства при достижении заданной границы цены пая. Так, если пай был приобретен по цене 200 долларов, а впоследствии цена упала до указанного инвестором граничного значения в 140 долларов, то средства будут выведены.
Еще есть счета ПАММ 2.0, в которых ограничение убытков оговорено в оферте ПАММ-управляющего и поменять это значение невозможно. Чаще всего ограничение убытков составляет 50%. Это значит, что при вложении 2000 долларов и последующей неудачной торговле половина всех средств все равно будет возвращена владельцу.

Использование описанных здесь правил выбора ПАММ-счета и сбор дополнительной информации позволит не только сформировать удачный и доходный портфель ПАММ-счетов, но и проводить регулярный мониторинг и ребалансировку составленного портфеля с целью сделать его более прибыльным, менее рисковым и максимально соответствующим всем изменениям и новым условиям на Форекс.

Вложение денег в счета Форекс с целью получения дохода привлекает многих наших граждан, потому что им самим не нужно участвовать в сложном процессе торговли на бирже. Вторая причина большой популярности данных инвестиций связана с высокой прибыльностью, которую не в состоянии обеспечить иные виды капиталовложений.

Среди других преимуществ ПАММ-счетов следует отметить быстрое получение дохода и удобные способы вывода денег.

Процедура размещения денег на депозитах Форекс начинается с поиска надежного управляющего ПАММ-счета. И для того, чтобы не ошибиться в выборе, данному этапу рекомендуется уделить достаточное количество времени. От того, насколько качественно проведена подготовительная работа, зависит прибыльность планируемого предприятия и сохранность основного счета.

3 самых главных критерия выбора управляющего памм-счетом

Срок работы управляющего с памм-счетом . Поиск надежного управляющего ПАММ-счетом начинают с анализа его деятельности. Подробные отчеты о результатах торговых операций можно найти на сайтах всех брокерских организаций. В поле зрения будущего инвестора в ПАММ-счета должны попасть трейдеры, которые в должности управляющего трудятся не менее года. Этого срока вполне достаточно для того, чтобы биржевой игрок научился оперировать с возросшими в процессе инвестиций суммами и откорректировал свою торговую стратегию.
Стабильный положительный результат . Теперь из выбранной категории трейдеров нужно отдать предпочтение успешным, которые на протяжении всего отчетного периода приносили своим вкладчикам стабильно высокий доход. Важно обратить внимание, именно на стабильность результата.
Размер максимальной просадки управляющего. Третий критерий выбора управляющего ПАММ-счетом связан с оценкой максимальной просадки, которую он допускает. Этот параметр измеряется в процентах и показывает, какую долю депозита способен слить трейдер, если произойдет движение рынка в незапланированном им направлении. Высокая просадка свидетельствует об агрессивной политике управляющего ПАММ-счетом и о его привычке рисковать деньгами инвесторов. А это может привести к полной потере основного капитала.

В результате проведенных, описанных здесь аналитических исследований получится список из нескольких трейдеров, возглавляющих ПАММ-счета. Однако прежде чем доверить им свои деньги, необходимо получить о них дополнительную информацию. Самые достоверные данные об управляющих ПАММ-счетами могут быть выявлены в процессе общения с их инвесторами. Этого легко сделать, посетив форумы инвесторов в данные памм-счета.

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет . Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства . Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего - 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 - 30% = 50 - 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 - 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки - дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски - тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль . Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев - повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) - отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл - стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Форекс из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода - еще лучше, а в идеале - год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Форекс можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ - показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.