Мировые экономические кризисы. Топ крупнейших мировых финансовых кризисов

Мировой экономический кризис - это явление, которое характеризуется резким ухудшением всех финансовых показателей. Подобное состояние экономического сектора всколыхнуло весь мир в 2008 году. Масштабы, которые были охвачены кризисом, сопоставимы разве что с временами Великой депрессии. Впервые за последние семьдесят лет величина внутреннего валового продукта достигла отрицательного значения. Последствия этого явления некоторые ощущают до сих пор, хоть и не так остро. В этой статье будет представлен анализ кризиса 2008 г. - почему он возник, и как мировое сообщество ощутило на себе его влияние.

Зарождение кризиса

Экономический кризис не начался внезапно. Почему резкое ухудшение экономики произошло именно в 2008? Кризис начал давать первые сигналы за два года до того, как охватить весь мир. Все началось с того, что в Соединенных Штатах образовалась проблема с невыплатами кредитов по ипотеке. В связи с этим произошла дестабилизация рынка недвижимости. Произошло падение числа продаж домов. Через год подобные процессы в США сформировали целый кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Он достиг серьезного уровня развития. Это проявлялось в возникновении проблем даже у надежных заемщиков. Подобные деструктивные процессы трансформировались в финансовый кризис 2008 в США.

Рост масштабов

Но совсем недолго кризис находился в пределах этого государства. Кризисные явления довольно быстро распространились по всему миру. Для многих стало шоком то, что даже крупные игроки банковского сектора были вынуждены объявить себя банкротами. От подобного конца некоторые финансовые организации спасали национальные правительства. На протяжении последующих двух лет отмечалось снижение котировок на фондовых рынках. Многие компании, оценивая размещение своих ценных бумаг, понимали, что получение капитала не всегда будет возможно. Эти процессы ярко характеризуют мировую экономику 2008.

Кризис отразился и на производственной сфере. В этом секторе он проявился в снижении объемов производства, уменьшении спроса на товары и сырье. Это, конечно же, повлекло за собой падение потребности в трудовых ресурсах. В связи с кризисом многие люди потеряли работу по сокращению.

Перепроизводство доллара

Некоторые специалисты выделяют одну главную причину экономической дестабилизации 2008. Кризис, по их мнению, образовался вследствие перепроизводства американского доллара. Ситуация разрослась до огромных масштабов, потому что доллар является мировой валютой. До семьдесят первого года двадцатого века доллар был обеспечен золотым запасом Соединенных Штатов. После того, как подобная связь между валютой и драгоценным металлом перестала существовать, доллар перестали печатать в неограниченных количествах.

Причина массовости кризисных явлений заключается еще и в том, что покупательная способность национальной американской валюты обеспечивается не только внутренним валовым продуктом самих Соединенных Штатов, но и аналогичным показателем других государств. Но даже в том случае, если финансовый сектор державы напрямую зависит от доллара, страна не имеет никакого влияния на объем эмиссии валюты. Даже само правительство США не имеет контроля над этим процессом. Единственной структурой, которая обладает таким правом, является Федеральная Резервная система США. Эта организация носит еще название Центральный Банк Соединенных Штатов. Она представляет собой совокупность из двадцати частных банков. Их объединяет одно направление деятельности, которое заключается в печати долларов. После того как прервалась связь между валютой и золотом, произошел рост объемов массы мировых денег. Он во много раз превысил объем фактической товарной массы в мире. Такая ситуация являлась хорошим плюсом для двух субъектов - руководителей структурных элементов Федеральной Резервной системы США и самих государств.

Огромное количество финансов уходило на выдачу кредитов по сниженным требованиям к заемщикам. Как правило, целью таких займов было приобретение недвижимости. Подобное предложение было очень привлекательным для людей, так как оно предоставляло массу возможностей при минимальном заработке. Единственным обязательством была работа на погашение, а срок кредита растягивался на тридцать лет. Оплачивать подобную программу можно было только за счет необеспеченной эмиссии доллара. Центральный банк Соединенных Штатов заранее предполагал, что не все средства будут возвращены. Можно сделать вывод, что правительство осознанно осуществляло данный процесс, зная, что в какой-то момент наступит обрушение доллара. То есть перепроизводство мировой валюты является одной из причин того, что образовался глобальный кризис 2008-го.

Необеспеченная ипотека

Во многом причины кризиса 2008-го обусловлены тем, что произошел взрыв в сфере необеспеченной ипотеки. Частично банкиры сыграли на чувствах и природе людей. Каждый стремится иметь крышу над головой, для некоторых - это даже заветная мечта. Однако не все являются настолько ответственными - отдельными личностями руководит тяга к наживе и легким деньгам.

Соответственно, в период с 2001 по 2005 годы спрос на рынке недвижимости рос. Цены на жилье постепенно увеличивались. Это вело к тому, что люди стали опасаться дальнейшего роста стоимости. Многие понимали, что нужно пользоваться моментом, пока не стало поздно. Такая ситуация привела к капитализации денег. Данное явление поспособствовало тому, что в банковской сфере появилось новое предложение. Финансовые организации стали предлагать жителям Соединенных Штатов кредиты, которые носили название subprime. Их русский перевод полностью отражает суть. Именно словом «ненадежность» можно охарактеризовать подобную программу. В тот период появилось множество организаций, которые заманивали людей такими кредитами без обязательств. Финансовые учреждения полагали, что в случае, если их клиент не выполняет данные им обязательства, то к нему можно применить санкции. Банк думал, что в любом случае останется при своем имуществе путем отбирания и продажи квартир должников.

Пониженные требования к заемщикам

Для многих переломным стал именно 2008. Кризис во многом был обусловлен ипотечным обвалом. Его причиной были, так называемые кредиты subprime. Они отличались своими лояльными требованиями к клиентам. Это повлияло на следующие события:

Рост ипотечных займов с высокой степенью риска. До введения этой программы он еле достигал планки в восемь процентов. За два года после появления «ненадежных» кредитов число увеличилось втрое.
В США нормой считалось покрытие кредитом стоимости недвижимости более чем на сто двадцать процентов. В это же время, например, для Российской Федерации данный показатель держался на уровне восьмидесяти процентов. В сравнении можно сказать, что заведомо известна убыточность данной программы для финансовой организации. Вернуть свои финансы банк не сможет, особенно в случае появления инфляционных процессов.
Лояльные требования к заемщикам выражались в возможности отсутствия кредитной истории.
Во времена кризиса общая численность подобных кредитов составляла четверть от всего объема. В отдельных регионах эта цифра достигала сорока процентов.
Финансовые организации настолько были увлечены реализацией подобных программ, что конкуренция по этой линии была неимоверной. Она даже превышала соперничество по классическим видам кредитов.
Самым популярным типом такого кредита были займы, отличительным признаком которых была плавающая ставка. На её величину оказывало влияние значение LIBOR. В установленный срок клиент должен был возвращать финансовой организации заемные средства в виде процентов.
Образовалась ситуация, которая характеризовалась получением подобных кредитов на жилье лицами с целью дальнейшей перепродажи недвижимости. Эти люди даже и не собирались возвращать кредитные средства.

Дестабилизация валюты

Помимо вышеперечисленных основных причин, согласно которым образовался мировой экономический кризис, есть еще и сопутствующие факторы. Они имели каталитическое действие, то есть еще более усугубили существующую ситуацию. Одним из подобных процессов являлись нарушения и несоответствия в международной торговле и движении капитала.

Нестабильность американской валюты также сыграла свою роль в возникновении кризисных явлений. Было опровергнуто устойчивое мнение о незаменимости доллара. Так как в предкризисный период произошло обесценивание мировых денег, то в некоторых странах появились попытки перехода на другие валюты. Выход из-под влияния доллара привел к ухудшению положения отдельных отраслей финансового сектора Соединенных Штатов.

Рост цен на сырье

Отдельным моментом можно выделить повышение цен на сырьевые ресурсы во время кризиса. Особенно это касалось энергетической отрасли, в частности нефти. Это связано с инфляционными процессами, вызванными кредитной экспансией.

Второй причиной роста цен на сырье являлся манипуляционный финансовый механизм. Он представлял собой вложения банками средств не в реальные секторы экономики, а товарные биржи. Инвестиционные фонды, благодаря наличию у них огромных заемных средств, получили возможность влияния на цены.

Циклические процессы

Также финансовый кризис 2008 г. был обусловлен циклическими процессами экономического развития. Так же, как и в предыдущем случае, такое явление вызывала кредитная экспансия. Это понятие характеризуется возможностью выдачи средств со счетов до востребования в качестве кредита. Это нарушает нормы права, закрепляющие невозможность использования вещей, находящихся на хранении. Развитие осуществлялось всегда по одной и той же схеме. Началом была кредитная экспансия, затем она достигала своего пика и, в конце концов, обрушалась.

Кризисные явления в Российской Федерации

Кризис 2008 в России был ознаменован не только внешними причинами, определенное место имели и внутренние факторы. Особый удар по российской экономике нанесла дестабилизация цен нефть и металлы. Общая ликвидность денежной массы страны сильно упала, что также отразилось на общем состоянии финансов в стране.

Сигналом надвигающегося кризиса стало опустошение банковских хранилищ. Финансовые учреждения стали выдавать людям кредиты при том, что сами брали средства в долг у иностранных партнеров. К тому же предложение стало гораздо ниже спроса на кредит. Однако вскоре реализация данной схемы была также приостановлена в связи с тем, что кризис коснулся и зарубежных стран. Второстепенной причиной являлось падение акций.

Последствия кризиса в России

Последствия кризиса 2008 г. проявились в полной разрухе банковской системы государства. Это наглядно показано тем, что финансовые учреждения прекратили предоставлять услуги кредитования. Все это пагубно отразилось на качестве и уровне жизни населения. Проблема не будет решена, пока не исчезнет явление ликвидности национальной валюты.

Одной из причин кризиса, который страна сама себе усугубила, было решение Центробанка России об увеличении процентной ставки. Это сразу же резко негативно отразилось на объемах производства. Многие предприятия были вынуждены просто закрыться и объявить себя банкротами.

Существенно не повлиял на финансовое положение страны обвал фондовой биржи. Это связано с тем, что российские секторы экономики практически не имеют связей с фондовым рынком.

Последствия «великой рецессии»

Выход из кризиса 2008-го повлиял на формирование нового уклада мировой экономики. Хозяйство стало более упорядоченным и равномерным. Плюсом стало то, что ценность труда в индустриальных странах повысилась, соответственно и денежное вознаграждение тоже. Подъем экономики был отмечен в развивающихся странах. Они получили уникальную возможность конкурировать с другими крупными игроками на мировой арене. Особенно легко после кризиса 2008 г. было тем государствам, которые не зависели от фондовых бирж и курса мировой валюты. Они в этот период направляли все силы на развитие внутреннего потенциала.

Стал наблюдаться подъем промышленного сектора. Правительства многих государств пересмотрели направления деятельности и приоритеты во внутренней и внешней политике. Теперь к экономике стали относиться более ответственно, применялись новые подходы. Так как финансовая сфера некоторых держав оказалась без материальной поддержки извне, то власти были вынуждены мобилизовать собственные внутригосударственные ресурсы. Многим государствам такая финансовая экстремальная ситуация только дала толчок для дальнейшего развития, так как властям пришлось вкладывать бюджетные средства во внутренние отрасли, что, конечно, в дальнейшей перспективе пошло только на пользу. Результатом подобных ситуаций стало улучшение качества жизни населения и самостоятельность экономики.

Кризисы в экономике не считаются чем-то из ряда вон выходящим, они являются одной из фаз экономического цикла. Кризисы характеризуются нарушением равновесия между спросом и предложением на товары и услуги. В это время резко ухудшается состояние экономики государства, происходит спад производства, многие предприятия объявляют себя банкротами, растёт безработица. Всё это в конечном итоге негативно отражается на уровне жизни населения. С кризисных явлений начинается спад в экономике (рецессия), за которой обычно следует новый подъём.

До ХХ века кризисы обычно носили локальный характер и затрагивали какую-либо конкретную страну. С развитием рыночной экономики всё изменилось. Чуть более чем за 100 лет человечество пережило несколько таких , каких ещё не знало за всю свою историю.

Экономический кризис 1900-1903 годов

К первому в ХХ веке кризису, затронувшему многие западные страны и Россию, привёл резкий экономический подъём и перепроизводство сырья. Промышленное производство за ним не успевало, в результате чего цены на сырьё упали, а мелкие и средние компании стали разоряться одна за одной. Росла безработица, многие рабочие оказались на улице. Устоять сумели только монополии, крупные предприятия и картели. Данный кризис привёл к концентрации и монополизации производства в развитых странах.

Россию данный кризис затронул ещё раньше. В 1899 году обанкротились многие металлургические и машиностроительные предприятия. Закрывались не только мелкие и средние, но и крупные компании. Сократились строительство железных дорог и добыча нефти. Кризис вызвал снижение темпов промышленного производства и принял затяжной характер. Выйти из депрессии экономике удалось только через десять лет, уже после русско-японской войны и революции 1905 года.

Банковская паника 1907 года

Центральный Банк Англии в 1907 году для пополнения золотовалютных резервов резко повысил учётную ставку, в связи с чем начался приток капитала в Англию и его отток из США. Из-за массового бегства вкладчиков из банков и трастовых компаний в США произошёл обвал индекса Нью-Йоркской биржи. Граждане в панике стали забирать деньги из банков, многие банки и предприятия заявили о своём банкротстве. Предотвратить панику в США помогли усилия финансистов, которые заложили собственные средства для укрепления банковской системы. Данный кризис вызвал экономическую рецессию и отразился на экономике таких стран, как Италия и Франция.

Первая мировая война

Перед началом Первой мировой США, Великобритания, Франция, Германия нуждались в средствах для ведения военных действий, в результате чего начали распродавать ценные бумаги иностранных эмитентов. Такая тотальная распродажа вызвала крах на товарных и фондовых рынках многих воюющих стран, финансисты стали паниковать. Кризис удалось преодолеть благодаря вмешательству центральных банков стран.

« »

Глобальный кризис, начавшийся в 1929 году и продолжавшийся вплоть до Второй мировой войны, вошёл в историю как «Великая депрессия». Этот затяжной кризис, затронувший США, Великобританию, Германию, Францию и многие другие страны, запомнился как самый страшный и разрушительный в истории.

«Великая депрессия» началась с обвального падения цен на акции на биржах 24 октября 1929 года. Эта дата вошла в историю как «чёрный четверг». Причиной кризиса стало несоответствие количества произведённых товаров покупательной способности населения, возник кризис перепроизводства. Кроме того, в 1920-е годы во время подъёма в экономике США все играли на бирже, появилось много спекулянтов, которые завышали цены на акции.

В первые четыре года кризиса промышленное производство в США упало на 46 %. Больше всего пострадали автомобилестроение, добыча нефти и угля, металлургия. Сотни тысяч предприятий, фирм и банков обанкротились и закрылись. Треть работоспособного населения Америки оказалась на улице, в то же время вдвое упал уровень заработной платы. Оставшиеся без работы голодные люди вышли митинговать на улицы. В 1932 году в Детройте участников одного из таких голодных маршей расстреляла охранная служба Генри Форда.

Ситуация в США сильно отразилась и на экономике других развитых стран мира. Уровень промышленного производства упал в Великобритании на 24 %, в Германии на 41 %, во Франции на 32 %.

Меры, предпринятые президентом Франклином Рузвельтом и получившие название «Нового курса», постепенно вывели США из депрессии. В это время государство предприняло активное вмешательство в экономику: стало выдавать кредиты крупным банкам, отменило золотой стандарт, реструктуризировало фермерский долг. Было предпринято также множество социальных инициатив, например, безработных привлекали к общественным работам. Сегодня экономисты считают, что не все меры Рузвельта помогли преодолеть кризис, некоторые из них только затянули этот процесс. Окончательно последствия «Великой депрессии» были преодолены только к 1945 году.

Нефтяной кризис 1973 года

Первый в мире энергетический кризис совпал с началом одной из арабо-израильских войн. В 1973 году страны - члены ОПЕК заявили, что сокращают объёмы добычи нефти и не будут поставлять нефть США и другим странам, которые поддерживают Израиль в войне. Действия ОПЕК привели к тому, что цена на нефть возросла в четыре раза, что, безусловно, было на руку странам - экспортёрам нефти и сильно ударило по странам, которые зависели от её поставок.

От энергетического кризиса пострадали США, Франция, Италия, ФРГ, Япония. Сократилось реальное производство, выросла инфляция, начались перебои с энергоснабжением жилых домов и учреждений, последовали массовые увольнения и забастовки, резко взлетели цены на бензин. 15 миллионов человек остались без работы. Чтобы справиться с кризисом, правительства пострадавших стран вводили жёсткий режим энергосбережения, стали использовать уголь и природный газ, а также развивать ядерную энергетику. Данный кризис серьёзно повлиял и на СССР, поскольку именно с этого времени СССР стал одним из основных экспортёров нефти.

Азиатский финансовый кризис

Последние несколько десятилетий ХХ века экономики Южной Кореи, Сингапура, Гонконга и Тайваня бурно развивались и росли, в результате чего эти государства, так называемые «азиатские тигры», за очень короткий срок стали передовыми странами Азии. Однако быстрое развитие и приток иностранного капитала привели к перегреву экономики, и в 1997-1998 годах в Юго-Восточной и Восточной Азии разразился экономический кризис.

Во время кризиса резко выросла инфляция, национальные валюты многих стран региона обесценились на 100-200 %, фондовые рынки рухнули, инвесторы стали в спешном порядке выводить капитал из Азии. Кризис затронул Таиланд, Индонезию, Малайзию, Южную Корею, в то время как Сингапур, Тайвань, Гонконг и Япония пострадали меньше.

Преодолеть последствия кризиса странам Юго-Восточной Азии помог Международный валютный фонд. Отголоском событий в этом регионе стал экономический кризис 1998 года в России.

Мировой финансовый кризис

Последний глобальный кризис, охвативший весь земной шар, начался в 2008 году. Его причиной послужил ипотечный кризис в США, когда участились случаи невыплат по ипотечным кредитам высокого риска. Такие кредиты давали тем, у кого были низкие доходы и плохая кредитная история. Следствием ипотечного кризиса стало то, что многие банки были признаны банкротами. В частности, в 2008 году обанкротился крупный инвестиционный банк Lehman Brothers. В том же году произошёл обвал на фондовых рынках.

Кризис быстро охватил не только США, но и весь мир. Экономики мира вступили в стадию рецессии. Подешевело сырьё, начался спад промышленного производства. Центральные банки многих стран мира, кроме Японии и России, приняли решение снизить учётные ставки, а правительства начали принимать меры по спасению банковской системы. Также кредиты пострадавшим странам стал выдавать МВФ.

В это же время во многих странах стали закрываться предприятия и заводы, последовали массовые увольнения, из-за чего возрос уровень безработицы; целый ряд финансистов и бизнесменов даже покончили с собой. Мировой экономический кризис коснулся и России, что заставило правительство предпринять масштабные антикризисные меры. В 2010 году Всемирный банк в своём докладе признал, что нашей стране удалось преодолеть первые годы кризиса с меньшими потерями. США и Европа пострадали куда больше. В последние годы экономисты и политики стали всё чаще говорить о том, что надвигается вторая волна кризиса.

15 сентября 2008 года американский банк Lehman Brothers, один из мировых лидеров в инвестиционном бизнесе, подал в суд заявление о банкротстве. На тот момент долги холдинговой компании составляли $613 млрд. Банкротство Lehman Brothers стало самым крупным в истории США, оно спровоцировало обвал мировых фондовых и сырьевых рынков и в итоге стало одним из основных катализаторов начала глобального экономического кризиса. Спад мировой экономики продолжался полтора года, затем ситуация выправилась, но о прежних темпах роста не приходится говорить до сих пор.

Причиной краха Lehman Brothers стал перегрев рынка недвижимости США - банки щедро выдавали американцам ипотечные кредиты с низкими процентными ставками и льготными условиями. Под эти высокорискованные займы выпускались облигации, занявшие существенное место в инвестиционных портфелях многих финансовых структур. Эта система успешно работала до того момента, как начали падать цены на недвижимость и долговой пузырь лопнул, уничтожив при этом своих создателей. Из-за падения стоимости жилья на 20% его американские владельцы обеднели почти на $5 трлн.

В результате банкротства Lehman Brothers цены на нефть упали со 147 до менее чем 40 долларов за баррель, обвал фондового рынка США в октябре 2008 года стал крупнейшим для страны за два предшествующих десятилетия, а для Японии — за всю историю. В России ситуация обстояла не лучше — за сентябрь 2008 года остатки на счетах физических лиц в 50 крупнейших российских банках снизились на 54 миллиарда рублей, что составило 1,2% от общего объема.

Бегство вкладчиков пошатнуло устойчивость финансовой системы и привело к банкротству нескольких крупных банков, а также обвалу основных биржевых индексов. По данным Росстата, в декабре 2008 года падение промышленного производства в России достигло 10,3% по отношению к декабрю 2007 года (в ноябре — 8,7%), что стало самым глубоким спадом производства за последнее десятилетие.

Согласно документу, этого удалось добиться во многом благодаря масштабным антикризисным мерам, предпринятым правительством.

Урок истории

Финансово-экономический кризис 2008 года был далеко не первым в истории человечества - и, к сожалению, не последним. В прошлом веке одним из наиболее существенных биржевых обвалов произошел в США в 1929 году, породив период рецессии, известный как «Великая депрессия».

Обвальное падение американских акций на Нью-Йоркской фондовой бирже началось 24 октября, в «черный четверг» — в панике инвесторы распродали за один день 12,9 млн ценных бумаг, опасаясь, что они полностью обесценятся. В результате индекс Dow Jones к концу четверга потерял 11 процентных пунктов. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, и в итоге был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. Кризис продолжал бушевать до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 1930-х годов.

Затем были и другие кризисы — энергетический кризис 1973 года, «черный понедельник» 1987 года (индекс Dow Jones обвалился на 22,6%), Мексиканский кризис 1994-1995 годов и Азиатский кризис 1997 года.

Но россиянам, разумеется, больше всего запомнился дефолт 1998 года, ставший одним из тяжелейших экономических кризисов в истории России. Причинами дефолта стали огромный государственный долг России, низкие мировые цены на углеводороды и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым просрочило платежи.

С ним согласна и руководитель рейтинговой службы НРА Татьяна Ковалева. «Предпосылки и условия возникновения экономических кризисов на разных этапах и в каждой стране различны, поэтому, несмотря на отдельные относительно удачные случаи предсказания кризисов, говорить о наличии какой-либо надежной методики прогнозирования кризисов не приходится», — пояснила она «Газете.Ru».

Отсутствие безупречной методики, разумеется, не повод для отказа от экономических прогнозов в целом. Аналитики периодически предсказывают, что новый биржевой крах и финансовый кризис уже не за горами. Так, в июле выпустил прогноз, согласно которому в ближайшее время может повториться сценарий 1998 года, когда в азиатском регионе случился масштабный экономический кризис.

Это не единственный негативный прогноз, озвученный в последнее время - в мае во время выступления в Париже знаменитый финансист , предсказавший дефолт 1998 года, увидел признак грядущей рецессии в росте курса доллара и оттоке капитала с развивающихся рынков.

Всемирный банк в докладе «Глобальные экономические перспективы» отмечал, что в глобальной цикличной экономике рецессии случаются каждые десять лет - именно столько прошло с кризиса 2008 года.

«Эксперты отмечают, что в мировой экономике присутствуют некоторые тенденции, схожие с предкризисной обстановкой 20-летней давности. Среди них можно отметить высокий уровень закредитованности из-за низких ключевых ставок Центробанков разных стран, нестабильность рынков и уход капиталов из развивающихся стран, высокая стоимость американского доллара. Опасность несут и факторы геополитического характера. Основное давление на Россию, например, оказывают санкции и закрытые иностранные рынки, ограничивающие доступ к ликвидности», — соглашается с иностранными коллегами Татьяна Ковалева. Антон Табах при этом допускает, что кризис пройдется только по развивающимся рынкам и мало затронет развитые - как это уже было в 1998 году.

Библиографическое описание:

Нестеров А.К. История экономических кризисов [Электронный ресурс] // Образовательная энциклопедия сайт

История экономических кризисов насчитывает более 200 лет. Индустриальное развитие в мировом масштабе привело к актуализации ряда процессов, способствующих возникновению кризисов.

Причины мировых экономических кризисов

Все кризисы характеризовались спадом промышленного производства, переизбытком товаров, снижением спроса, цен, банкротствами банков и предприятий, ростом безработицы.

Кризис – это дисбаланс равновесия между спросом и предложением товаров и услуг.

Кризисы сначала начинались в результате недопроизводства сельскохозяйственной продукции, а затем становились следствием перепроизводства промышленных товаров на фоне снижения платежеспособного спроса.

Следует также отметить, что до XX века кризисы происходили в пределах нескольких стран и не носили характера мировых экономических кризисов, как это стало происходить впоследствии.

Несмотря на широкие возможности механизмов антикризисного и антициклического регулирования, избежать новых мировых кризисов не удается.

Мировые экономические кризисы конца XVIII – начала XIX века

Первый экономический кризис общего перепроизводства произошёл в 1825 г. Однако, ему предшествовала целая полоса экономического развития, в которой промышленные кризисы были сравнительно частым явлением.

Но в это время не было ещё условий, чтобы эти кризисы приобрели характер регулярно повторяющихся циклических кризисов общего перепроизводства. В это время ещё только проходил процесс вызревания этих условий, т.е. таких условий, при которых кризисы стали циклическими и стали кризисами общего перепроизводства.

В 1788 г. в Англии произошёл кризис в хлопчатобумажной промышленности. Он затронул и другие отрасли текстильной промышленности, но в целом хозяйство Англии не испытало серьёзных потрясений. В 1793 г. в Англии произошёл денежный кризис, связанный с кредитной экспансией. Но он был связан и с кризисным состоянием производства. Это был первый в истории денежный кризис, выразивший кризис в промышленности и торговле. В 1797 г. в Англии снова произошёл денежный кризис, связанный с перепроизводством товаров. Сильнее всего он поразил хлопчатобумажную промышленность.

Следующий кризис английской экономики произошёл в 1810 г. Начавшись в сфере торговли, кризис снова поразил промышленность, в первую очередь, хлопчатобумажную. Но рост безработицы и падение заработной платы создали тяжёлое положение и для других отраслей производящих предметы широкого потребления.

Во время следующего кризиса в 1815 г. перепроизводство распространилось на чёрную металлургию и угольную промышленность. Это совпало с сельскохозяйственным кризисом. В тот период впервые в истории обесценился основной капитал многих предприятий. Кризис затронул экономику европейских стран и США.

Следующий кризис произошёл через четыре года в 1819 г., причём на тот момент ещё не был достигнут уровень предшествовавший кризису 1815 года. Это серьёзно усугубило его последствия, сильно снизив уровень жизни населения.

Такая череда экономических кризисов нетипична для сегодняшнего времени.

Кризисы конца ХVIII – начала XIX в. имеют следующие особенности:

это были частичные кризисы, они означали переполнение рынка, трудности сбыта, сокращение производства;
их влияние сказывалось и в других странах, но они ещё не носили мирового характера;
денежные кризисы, раньше самостоятельные, теперь были выражением перепроизводства товаров;
чередование кризисов не было циклическим, отсутствовала чёткая периодичность в их чередовании, а сроки наступления кризиса определялись внешними факторами, например, войнами, и пока ещё отсутствовало ясное чередование фаз цикла;
преодоление последствий кризисов осуществлялось на основе банкротств и разорений жизнеспособных предприятий, сильного снижения цен, заработной платы, разорения мелкого ручного производства.

Все остальные кризисы вплоть до нашего времени можно разделить на домонополистические и монополистические. Из домонополистических кризисов большое значение имеют кризисы 1857 г. и 1890 г.

Мировые экономические кризисы XIX века

Кризис 1857 г. был первым мировым кризисом и самым серьезным из всех экономических кризисов, произошедших до этого. За полтора года кризиса в Англии объём производства в текстильной промышленности сократился на 21%, в судостроении – на 26%. Выплавка чугуна во Франции уменьшилась на 13%, в США – на 20%, в Германии – на 25%. Потребление хлопка сократилось во Франции на 13%, в Великобритании на 23%, в США – на 27%. Большие кризисные потрясения пережила Россия. Выплавка чугуна в России уменьшилась на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей на – 14%, шерстяных тканей – на 11% .

Следующий мировой экономический кризис произошел в 1873 году , начавшись в Австрии и Германии, он является международным финансовым кризисом. Предпосылками кризиса стали кредитный бум в Латинской Америке и спекуляции на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Май 1873 года ознаменовался падением венского фондового рынка, следом обрушились фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме. После обвала Нью-Йоркской биржи и многочисленных банкротств последовал отказ немецких банков продлить кредиты американцам и, в результате, экономика США и стран Европы впала продолжительную депрессию, что вызвало падение экспорта из стран Латинской Америки. Считается, что это был самый продолжительный кризис капиталистической системы, так как закончился он лишь в 1878 году.

Кризис 1890 года явился мировым денежным кризисом. При этом мировым также был и кризис перепроизводства. Через него прошли все страны: Англия, Франция, с некоторым запозданием (1893г.) США, Россия, Аргентина, Австралия. Кризис ускорил перерастание домонополистического капитала в монополистический, концентрацию производства и централизацию капитала.

Мировые экономические кризисы XX века

В 1914 году первый мировой экономический кризис в XX веке был вызван началом войны и обусловлен массовой продажей ценных бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии. Характерной чертой данного экономического кризиса стало то, что в мировом масштабе у него отсутствовал центр и периферия, так как он начался сразу в нескольких странах, оказавшихся в разных военных лагерях. Падение как товарных, так и денежных рынков привело к банковской панике сразу в нескольких странах: США, Великобритании и других. В тот момент центральные банки применили масштабные интервенции на падающих рынках.

Фактически, продолжением данного кризиса стало наложение дефляционных процессов на спад производства, вылившееся в экономический кризис 1920-1922 годов в Дании, Италии, Великобритании, США и ряде других стран.

Из 11 монополистических кризисов наиболее существенными являлись кризисы 1929–1933 гг. и 1974–1975 гг.

Мировой экономический кризис 1929–1933 гг. продолжался более 4 лет и охватил весь капиталистический мир, все сферы экономики. Его действие было подобно землетрясению в сфере экономики. Совокупный объём промышленного производства капиталистических стран сократился на 46%, выплавка стали упала на 62%, добыча угля – на 31, производство продукции судостроения – на 83%, внешнеторговый оборот – на 67%. Число безработных достигло 26 млн. человек, примерно 25% всех занятых в производстве. Доход населения уменьшился на 58%. Стоимость ценных бумаг на фондовых биржах снизилась на 60–75%. Кризис ознаменовался огромным числом банкротств. Только в США были разорены 109 тысяч фирм. От голода умерли несколько тысяч человек при том, что наблюдался избыток продуктов питания, которые американцы просто уничтожали, лишь бы не отдавать нуждающимся бесплатно. Кризис показал, что переход к монополистической стадии развития капитализма не привёл, как полагала экономическая теория, к преодолению противоречий и стихийности капиталистического воспроизводства. Монополии оказались не в состоянии справиться с рыночной стихией. И буржуазное государство было вынуждено вмешаться в экономические процессы. С целью смягчения кризисов началось перерастание монополистического капитализма в государственно-монополистический.

В 1957 году наступил первый мировой экономический кризис после войны. Кризисом были поражены ША, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и ряд других стран капиталистической системы. Безработными оказалось более 10 миллионов человек, промышленное производство упало на 4%.

занимает особое место в послевоенном развитии экономики. Кризис охватил все капиталистические страны, наблюдался огромный спад производства и капиталовложений, резко сократились потребительские расходы населения и общий объём внешней торговли. Увеличение безработицы сопровождалось падением реальных доходов населения и огромной инфляцией. Цены стремительно росли даже в самый острый период кризиса, чего никогда раньше не случалось за всю историю циклического развития экономики. Явление роста цен при общем застое производства называется "стагфляцией" (от слов "стагнация" и "инфляция"). Кризис сопровождался структурными кризисами в энергетике, добыче угля, в сельском хозяйстве, в валютно-финансовой системе, он нарушил систему мировых связей и международного разделения труда. Из-за стремительного повышения цен на нефть – в 4 раза, и на сельскохозяйственные продукты – в 3 раза резко возросли цены на производимую предприятиями продукцию. В этих условиях в США и Канаде компаниям добывающей промышленности были предоставлены налоговые льготы, а в Великобритании, Франции и Италии была проведена национализация этих отраслей и предпринято развитие государственного сектора.

Мировой экономический кризис 1974–1975 гг. обнаружил несостоятельность в послевоенные годы системы государственно-монополистического регулирования. Рецепты государства – снижение учётной ставки, увеличение государственных расходов не дали нужных результатов. Регулирование затрагивало только национальные экономики, но из-за интернационализации производства кризис оказывал воздействие уже на всю мировую экономику. К тому же не подконтрольной государствам оказалась деятельность международных монополий, сыгравших активную роль в дезорганизации мирового рынка, в возникновении финансовых и валютных кризисов.

Следующий мировой экономический кризис получил название Черный понедельник 1987 года . 19 октября 1987 года промышленный индекс Доу Джонса обрушился на 22,6%, вслед за ним обвалились фондовые рынки Канады, Австралии, Гонконга. Данный кризис вследствие своего колоссального разрушительного воздействия и масштаба падения нашел отражение во многих художественных фильмах. В качестве одной из возможных причин падения была названа массовая продажа акций, после сильного падения капитализации крупных американских компаний. Другой версией называют намеренное воздействие спекулянтов с целью усилить надвигающееся падение, о котором им было известно заранее. Доказательств второй версии обнародовано не было. Существуют и иные причины черного понедельника, более научные и подробно рассмотренные.

Мексиканский кризис 1994-1995 годов имел долгую предысторию: начиная с конца 1980-х годов, правительство Мексики активно привлекало инвестиции в страну, была открыта фондовая биржа, на которую вывели большинство государственных компаний Мексики. В период с 1989 года до 1994 года в Мексику наблюдался большой поток иностранных инвестиций, перегрев финансового рынка привел к тому, что зарубежные инвесторы испугались экономического кризиса и начали массово выводить капитал из страны. В 1995 году было выведено 10 млрд. долл. – начался банковский кризис.

1997 год ознаменовался Азиатским кризисом – самым масштабным обрушением азиатского фондового рынка со Второй мировой войны. Как и мексиканский, азиатский кризис стал следствием ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии и массового вывода капиталов. Этому предшествовала девальвация многих национальных валют и рост дефицита платежного баланса стран данного региона.

В 1998 году произошел Российский кризис – самый тяжелый экономический кризис в истории России наступил из-за огромного государственного долга, снижения цен на нефть и газ, невыплата по государственным краткосрочным облигациям. С августа 1998 года по январь 1999 года курс рубля к доллару упал в 3,5 раза с 6 руб. до 21 руб. за доллар.

Следует отметить, что конце XX – начале XXI века следующий мировой экономический кризис предсказывался на 2007-2008 год. Если даты сбылись, то причины и последствия кризиса были полностью ошибочны.

История экономических кризисов в России

Большинство экономистов нашей страны сходятся во мнении, что экономический кризис в России не вписывается в обычные теории цикла. Замедление темпов роста в СССР началось уже со второй половины 70-хх гг., т.к. руководство страны продолжало придерживаться политики ускоренного развития материалоёмкой, энергоёмкой и добывающей промышленности, в то время как индустриальные страны взяли курс на развитие наукоёмких технологий, позволяющих существенно сократить издержки производства. При политике подавления рыночных отношений в нашей стране и приверженность к монополии государственной собственности замедление темпов развития только усиливалось. Настоящий же обвал национального производства случился в 1991 году, после применения Е. Гайдаром "шоковой терапии" .

В начале 80-хх гг. положение экономической системы предопределило необходимость её реформирования.

Отставание от западных стран было слишком существенным, но это не означало краха всей экономики при продолжительных реформациях, но и не требовало применения шоковой терапии. Без применения коренных изменений в хозяйственной системе можно было бы добиться относительно небольшого спада производства в первой половине 90-х гг.

Этого можно было бы достичь, прибегнув к политике решения проблем реформами, стимулирующими развитие национального рынка. С учётом возможного положительного эффекта от развития частного сектора в стабильной экономической среде и целенаправленного стимулирования ключевых отраслей при проведении разумной экономической политики были основания ожидать продолжения депрессии с нулевым ростом в 1995 – 1996 гг. и выхода на устойчивый рост с ежегодным темпом до 7% с 1997 года. Но данная политика не была принята в нашей стране, в результате чего в 1995 году последствия экономического спада, поразившего нашу страну после распада СССР, стали сравнимы с американской великой депрессией 1929–1933 гг.

Во взглядах на сложившееся положение и путях выхода из него отечественные экономисты разделились на радикальных либералов и градуалистов.

Радикальные либералы являются сторонниками курса шоковой терапии. Они выступают за радикальные системные и институциональные экономические преобразования. Они считают необходимым сломать многие государственные структуры командной экономики. Центральными позициями радикалов являются освобождение цен, требование жёсткого регулирования денежной массы, государственных кредитов и субсидий, ликвидации бюджетного дефицита. Для радикалов финансовая стабильность является более важной, чем антикризисная политика. Радикалы при пропагандировании шоковой терапии опирались на два соображения. На быстроту в проведении преобразований в сфере экономики и на безосновательное утверждение, что суммарные потери от шоковой терапии будут меньше, чем в случае эволюционного реформирования экономики. Соответственно, единственной причиной затянувшейся в России депрессии либералы считают недостаточную радикальность реформ, себя винить они не привыкли.

По мнению либералов, экономический рост в стране связан с так называемым индексом экономической свободы. Этот индекс состоит из следующих показателей:

темпы прироста денежной массы выше темпов прироста реального ВВП;
темпы инфляции;
объёмы производства на государственных предприятиях в процентах к ВВП;
удельный вес государственного потребления в процентах к ВВП;
уровень налогового обложения импорта и экспорта к внешнеторговому обороту.

Значения составляющих индекса определяются как обратные отношения значений соответствующих показателей каждой страны. Тогда 100% – показатель абсолютно либеральной политики, а 0% – абсолютно антилиберальной.

Экономисты данного направления считают, что необходимо избавиться от части индустриального потенциала страны, которую они считают нежизнеспособной. Причём эта часть варьируется от 1/3 до 2/3 от общего промышленного фонда. Согласно их концепции, мифическая стабилизация наступит, когда народное хозяйство избавится от 60% машиностроения, 50% угольной и 65% деревообрабатывающей промышленности, 36% металлургии, а ВНП сократится до 30–35% к уровню 1990 года. При этом, либералы не предлагали и не предлагают вариантов и путей дальнейшего экономического роста и развития, ограничиваясь необходимостью разрушить то, что, по их мнению, плохо работает...

Градуалисты являются противоположным полюсом в спорах о дальнейшем развитии экономики страны. То есть они стоят за медленный переход к рынку с сохранением большинства советских структур. Они призывают следовать примеру Китая или Вьетнама. На данном этапе градуалисты считают необходимым государственное вмешательство в экономику, поддерживание государственного сектора. Не отрицают они и применения политики планирования экономики. Фактически градуалисты опираются на кейнсианскую концепцию развития экономического строя. В противоположность радикальным либералам сокращение ВНП они рассматривают как катастрофу, крах всей экономики. Упадок российской экономики градуалисты объясняют тотальным спадом производства, утратой внутреннего рынка для большинства отечественных товаров, падением уровня жизни населения.

Литература

Шишкин А.Ф. Экономическая теория: В 2 кн. Кн. 1. – М.: ВЛАДОС, 2002.
"Экономическая теория (Политэкономия)" под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлёвой. – М.: Изд-во Российской экономической академии. – 2002.
Экономическая теория. / Под ред. В.Д. Камаева. – М.: ВЛАДОС, 2004.
Салихов Б.В. Экономическая теория. – М.: Дашков и К, 2014.

На протяжении почти двухвекового периода становления и развития мирового индустриального общества в экономике многих стран происходили кризисы, во время которых наблюдался нарастающий спад производства, скопление нереализованных товаров на рынке, падение цен, крушение системы взаимных расчетов, крах банковских систем, разорение промышленных и торговых фирм, резкий скачок безработицы.
В специальной литературе экономический кризис характеризуется как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Кризисы сопровождают всю историю человеческого общества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, с середины XIX века - как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом.

Экономические кризисы до XX века ограничивались пределами одной, двух или трех стран, затем стали приобретать международный характер. Несмотря на то, что в последние десятилетия мировым сообществом созданы механизмы по предотвращению мировых кризисов (укрепление государственного регулирования хозяйственных процессов, создание международных финансовых организаций, проведение мониторинга и др), как свидетельствует история мировых экономических катаклизмов, ни точно предсказать, ни тем более избежать их не возможно. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков экономические кризисы случались около 20 раз.

Первый мировой экономический кризис , который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году . Кризис начался в США. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу. Волна биржевых волнений прокатилась даже по Латинской Америке. В период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%, потребление хлопка на 27%. В Великобритании больше всего пострадало судостроение, где объём производства упал на 26%. В Германии на 25% сократилось потребление чугуна; во Франции ‑ на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%.

Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 году с Австрии и Германии. Кризис 1873 года рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Предпосылкой для кризиса был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в мае. Фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме также обвалились. В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии (спад производства), экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878 году.

В 1914 году произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причина ‑ тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.

Следующий мировой экономический кризис, связанный с послевоенной дефляцией (повышение покупательной способности национальной валюты) и рецессией (спад производства), произошел 1920-1922 годах. Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.

1929-1933 годы - время Великой депрессии

24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос потребительский спрос. И все в одночасье рухнуло. Самые солидные акции: Американской компании телефонов и телеграфа, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей - потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов.

Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в 1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в том числе в США 14 млн.

Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце 1957 года и продолжался до середины 1958 года. Он охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых капиталистических странах снизилось на 4%. Армия безработных достигла почти 10 млн. человек.

Экономические кризис, начавшийся в США в конце 1973 года по широте охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе значительно превзошёл мировой экономический кризис 1957-1958 годов и по ряду характеристик приблизился к кризису 1929-1933 годов. За период кризиса в США промышленное производство сократилось на 13%, в Японии на 20%, в ФРГ на 22%, в Великобритании на 10%, во Франции на 13%, в Италии на 14%. Курсы акций только за год - с декабря 1973 по декабрь 1974 - упали в США на 33%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%, в Великобритании на 56%, во Франции на 33%, в Италии на 28%. Число банкротств в 1974 году по сравнению с 1973 годом выросло в США на 6%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, в Великобритании на 47%, во Франции на 27%. К середине 1975 года число полностью безработных в развитых капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более 10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены с предприятий. Повсеместно произошло падение реальных доходов трудящихся.

В 1973 году произошел также первый энергетический кризис, который начался с подачи стран - членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти. Таким образом добытчики черного золота пытались поднять стоимость нефти на мировом рынке. 16 октября 1973 года цена барреля нефти поднялась на 67% - с $3 до $5. В 1974 году стоимость нефти достигла $12.

Черный понедельник 1987 года . 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

В 1994‑1995 годах произошел Мексиканский кризис

В конце 1980-х годов мексиканское правительство проводило политику привлечения инвестиций в страну. В частности, чиновники открыли фондовую биржу, вывели на площадку большинство мексиканских госкомпаний. В 1989‑1994 годах в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первое проявление кризиса ‑ бегство капитала из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.

В 1997 году ‑ Азиатский кризис

Самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн.

В 1998 году ‑ Российский кризис

Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия ‑ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 года ‑ январе 1999 года упал в 3 раза ‑ c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар.

Начало очередного мощного экономического кризиса специалисты прогнозировали к 2007‑2008 годам. В Америке предсказывалось разорение нефтяных рынков, в Евразии ‑ полное поражение доллара.

Материал подготовлен на основе информации РИА Новости и открытых источников