Как играть на бирже и выигрывать: пошаговая инструкция. Как играть на бирже: практические советы для новичков

Статья ответит на самые популярные вопросы начинающих трейдеров. Почему интерес к игре на бирже растет с каждым годом? Как прекратить череду неудачных сделок выйти на тропинку успеха? Почему люди, которые единожды потеряли вложенные деньги, возвращаются в игру? Почему одним игра на бирже приносит успех, а другим - нет?

Новичкам, которые мечтают сорвать большой куш на трейдинге, будет полезно узнать, что не все их представления о биржевой торговле соответствуют истине. С другой стороны, нельзя воспринимать все нижесказанное как аксиому.

Успешная игра на бирже - случайность или закономерность?

Совокупность операций, которые трейдеры совершают на бирже, часто называют игрой или рулеткой. Однако подобные термины обычно употребляют те, кто мало знает об этом виде торговли, или же пробовал «сыграть», но попытка не увенчалась успехом.

Успешные трейдеры называют свое занятие работой, причем интеллектуальной, поскольку думать и анализировать приходится много и постоянно. Участники биржи, достигшие высоких результатов, утверждают, что торговлю в этой сфере следует воспринимать так же, как любой другой бизнес, а не как игру.

«Жертвам» трейдинга, потерявшим весь депозит, проще воспринимать свою неудачу как результат влияния несчастливого случая. Ведь признать, что потери возникли из-за жадности или нетерпеливости, сможет не каждый.

Бесспорно, предсказать направление, в котором будет двигаться торговля, чрезвычайно сложно. Но, как и в обычной работе, здесь необходим опыт, а его нельзя получить, не набив шишек. Зато когда нужные навыки и знания превратят новичка в профессионала, последний сможет достаточно точно прогнозировать направление рынка. В результате он начнет зарабатывать, и успех этот будет обеспечен мастерством, а не сомнительными «факторами», вроде правильного расположения звезд на небе.

Основное правило биржевой торговли

Даже среди суперпрофессионалов с солидным стажем не найдется такой трейдер, который даст стопроцентную гарантию, что его прогноз движения рынка окажется верным. Слишком много задействовано плохо предсказуемых вещей.

Это значит, что игра на бирже всегда предполагает наличие убыточных сделок. Избежать их невозможно. Но это не означает, что крупные заработки в трейдинге исключены. Нужно лишь усвоить основной принцип торговли - главную формулу трейдинга: pr = D*x — U*n — C.

D - это средняя прибыль сделок, а x - число прибыльных операций. U показывает средний убыток, а n - это количество неудачных сделок. C - затраты трейдеры, связанные с ведением торговли (комиссии биржи и брокеру, аренда торгового терминала).

Из формулы следует простой вывод: для получения хорошего дохода достаточно повысить прибыльность сделок. Важно не столько количество операций с профитом, а сколько размер последнего.

Прибыльные позиции следует держать максимально долго, а убыточные - как можно быстрее закрывать. Можно много говорить о недостатках стоп-лосса, однако наличие ограничителя значительно снижает риск крупных потерь. Будет меньше соблазнов в рискованных ситуациях подождать, не развернется ли рынок.

Торговля на бирже станет более успешной, если иметь определенный психологический настрой и соблюдать неписаные правила.

1. Выработать торговую стратегию. Игра наугад - заведомо провальный путь. Шансов на успех в ней меньше, чем в лотерее. Каждому трейдеру следует придумать свою систему и по мере работы ее совершенствовать. А главное - четко следовать стратегии и не отступать от нее.
2. Для максимального дохода нужно работать больше и быстрее остальных.
3. Придется подкорректировать собственный характер. Например, научиться контролировать эмоции и ставить себя на место других людей, чтобы понимать, как они мыслят. Также надо уметь ждать.
4. Стараться минимизировать риски при совершении сделок. Если заранее известно, что потери могут превысить 2% от сделки, то следует десять раз подумать, стоит ли игра свеч. Управлять капиталом надо с умом.
5. Научиться принимать свои ошибки, чтобы анализировать их и не допускать в дальнейшем.

С чего начать торги

Игра на бирже для новичка начинается с трех подготовительных этапов.

1. Выбор инструмента торговли. Это должно быть что-то одно.
2. Открытие брокерского счета и установка системы интернет-трейдинга.
3. Качественная теоретическая подготовка. Сюда входит как получение предварительных знаний об игре на бирже из книг или других обучающих материалов, так и изучение поведения рынка. Помимо прочего, нужно уловить правильный момент вхождения на рынок.

Чем тщательнее проведена подготовительная работа, тем лучше будет результат.

Инструменты биржевой торговли

Есть три классических инструмента, которым чаще всего отдают предпочтение начинающие трейдеры:

1. Валюта.
2. Акции.
3. Фьючерсы.

Торговля валютой осуществляется преимущественно через брокеров форекс. Инструмент удобен тем, кто хочет минимизировать первоначальные вложения, поскольку можно открыть небольшой депозит. Игрок получает большое кредитное плечо - 1 к 100. Это сулит как высокую потенциальную прибыль, так и не менее высокие потенциальные потери.

Акции - стандартный и распространенный инструмент, который принесет хороший доход, если трейдер умеет покупать акции. В качестве бонуса - дополнительный доход в виде дивидендов. Из ограничений: невозможность войти в шорт на отдельных видах акций и отсутствие кредитного плеча.

Фьючерсы появились чуть позже. Для них характерно наличие встроенного плеча, которое не является кредитным. То есть при покупке фьючера трейдер оплачивает только гарантийное обеспечение - своего рода залог, сумма которого замораживается на брокерском счете до момента исполнения сделки. Издержки при покупке и продаже минимальны. Кстати, если трейдера интересует торговля валютой, то делать это можно и с помощью фьючерсов.

Неприятная правда о трейдинге

Прежде чем начать торговые операции, нужно приготовиться к тому, что игра на бирже редко приносит прибыль с самого начала работы. Вероятность того, что новичок сорвет большой куш, очень мала, что бы ни говорили народные пословицы о везении.

Игру на бирже можно сравнить с «битвой», в которой побеждает более опытный, терпеливый или просто более удачливый (все-таки полностью отметать фактор везения нельзя) участник. Фактически это «отъем» денег у менее опытных игроков.

Если цель прихода на биржу - быстрый заработок, стоит подумать о целесообразности выбора этого вида инвестирования. Биржа действительно может «подарить» финансовую независимость и достаток, но придется пройти долгий путь, чтобы все это получить. У большинства трейдеров это занимает не один год.

При этом не избежать «инвестиций» в обучение. Потратить придется не только деньги, но и время, и силы.

Приятная правда о трейдинге

Вышеуказанные минусы могут разочаровать, но не следует спешить с выводами. Игра на бирже открывает потрясающие перспективы, если отнестись к ней не как к игре, а как к серьезному бизнесу. Среди них:

1. Финансовое благополучие.
2. Самореализация.
3. Возможность работать в любой точке мира, где есть доступ к интернету.
4. Развитие таких полезных качеств, как точное мышление, дисциплинированность, терпение и других полезных особенностей.

Скучно не будет, поскольку трейдинг затягивает. Почти все участники рынка испытывают желание наверстать упущенное в случае потери депозита, стремясь при этом заработать как можно больше.

Выводы

Основная мысль данного поста: игра на бирже не относится к легким способам зарабатывания денег. Не всем этот метод подходит.

Если нет уверенности в собственных силах, стоит рассмотреть менее рискованные долгосрочные способы инвестирования. Например, вложения в «голубые фишки», открытие банковских вкладов или выбор прибыльного ПИФа.

С чего начать игру на бирже в Интернете? Как новичку научиться играть на бирже правильно и выигрывать? Какие инструменты торговли подойдут для начинающих трейдеров?

Доброго времени суток, уважаемые читатели! С вами на «ХитерБобер» Алексей Морозов. Сегодня мы поговорим о биржевой игре – рискованной, стрессовой, но очень доходной работе.

Я сам играл на бирже, знаком не понаслышке, поэтому в этой статье буду делиться с вами тем что знаю.

Приступим немедленно!

1. Особенности игры на бирже через Интернет

Раньше биржевые игроки собирались в огромных зданиях и вместе совершали торговые операции. Теперь необходимость в этом отпала – можно сидеть дома перед экраном монитора и спокойно заниматься трейдингом.

Интернет-торговля на фондовом рынке, Форексе или товарно-сырьевой бирже позволяет использовать самую свежую аналитику и быть в курсе любых экономических новостей. Это несомненное преимущество и для новичков, и для профи.

К тому же многофункциональный инструментарий доступен только в процессе совершения сделок через сеть. Изменения цены высвечиваются на графиках, можно подключать любые графические инструменты или индикаторы.

Шаг 2. Регистрируемся на сайте брокера

Обычно регистрация осуществляется в несколько минут: мы указываем ФИО, электронную почту и номер сотового телефона. Впоследствии менеджер выбранной компании связывается с нами для консультирования.

Менеджеры звонят клиентам не во всех брокерских фирмах, однако мобильная связь – наиболее удобный способ установления контактов.

Торговать сразу после регистрации нельзя – для начала необходимо пополнить торговый счет или получить бонус для открытия сделок.

Шаг 3. Открываем личный счет

Требования к счету всегда различны, в некоторых компаниях можно начинать трейдинг даже с капитала в несколько центов. В большинстве случаев для работы приходится пополнять депозит не менее чем на 100 долларов.

Менеджеры брокера часто уговаривают клиентов сразу торговать на настоящие рубли или доллары, поскольку посредники хотят зарабатывать на спредах или комиссиях, но необходимо стоять на своем и не рисковать.

Шаг 4. Скачиваем и устанавливаем на свой компьютер торговый терминал

Торговый терминал – это платформа, через которую открываются сделки на финансовом рынке. Скачивается он на сайте того брокера, с которым мы решаем сотрудничать.

Терминалы, установленные с сайтов других брокерских фирм, работать не будут: просто не получится авторизоваться.

Шаг 5. Начинаем торговлю

Когда пройдено базовое обучение, освоен терминал и тщательно изучена торговая стратегия, можно вносить реальные деньги на счет и приступать к серьезному трейдингу.

Причина: если мы вдохновляем себя, то позволяем эмоциям контролировать свой рассудок, а «пессимизм» создает установку «мне терять уже нечего». Оно избавляет мозг от необходимости переваривать эмоциональные всплески.

Ниже мы перечислим пять полезных советов для ведения трейдинга. Возьмите их на заметку, чтобы торговля постоянно приносила вам прибыль!

Совет 1. Устанавливайте подходящий размер позиции

При открытии каждой новой сделки мы устанавливаем Стоп Лосс, по достижении которого позиция автоматически закроется. Максимальная потеря не должна превышать 2% от капитала .

Если мы теряем в сделке 2% имеющихся денег – у нас в запасе остается право на 49 сделок. При наличии рабочей стратегии такая «подушка безопасности» однозначно приведет к успеху.

К тому же, если теряется крупная сумма, трейдер перестает быть эмоционально стабильным. В стрессе дилетанты нередко открывают заведомо проигрышные позиции и вылетают с рынка.

Совет 2. Концентрируйте внимание на выходе из сделок

Стратегия, которой трейдер следует в процессе торговли, должна давать четкие указания, где входить в рынок, а где из него лучше выйти.

Закрытие торговой позиции не всегда приносит прибыль, иногда получается и убыток. Однако трейдеры, которые вовремя не закрывают ордера, надеясь на разворот рынка, обычно вылетают с него.

Не концентрироваться на закрытии позиции можно только тогда, когда установлен безубыток – Стоп Лосс поставлен на уровне цены открытия. Но даже в этом случае есть опасности, например, гэпы , возникающие после выходных дней.

Совет 3. Будьте в курсе того, что творится на рынке

Даже если трейдер не открывает сделки на основании новостей, он должен просматривать финансовые известия и быть в курсе грядущих экономических событий.

Если вы будете торговать в компании (которую мы рекомендовали выше), получите исчерпывающую информацию от аналитиков рынка. Анализ ведется по самым разным направлениям, не обязательно даже во всем самостоятельно разбираться, чтобы успешно зарабатывать.

Это позволит избежать лишних Стоп Лоссов из-за движений цены в непредвиденном направлении, а также уменьшит количество ложных сигналов: в преддверии важных событий рынок обычно находится в боковом тренде, поэтому трендовые сигналы лучше игнорировать.

Совет 4. Всегда отслеживайте свои результаты

Иногда случается так, что трейдер теряет деньги в нескольких сделках подряд. Новички в подобной ситуации будут продолжать торговать, причем увеличивая объемы и стараясь «отыграться», профессионалы – остановятся и поразмышляют.

Критерием успеха является не теоретическая база, а практический результат – если в процессе трейдинга на счету наблюдается прибыль – хорошо, если убыток – вы двигаетесь в неправильном направлении.

Для тренировки случайным образом выбирается определенный период на рынке, показания графика перерисовываются, трейдер принимает решение в соответствии со своей стратегией – как необходимо поступить.

Валютная биржа — как играть на бирже валют онлайн: 5 простых шагов + советы по заработку на валютной бирже в реальном времени

Как играть на бирже новичкам

Современная интернет-биржа – это, пожалуй, лучшая возможность получить денежный доход используя минимум свободного времени. Но как играть на бирже в интернете новичкам, имеющим лишь самые поверхностные знания? Главное не спешить и начать ориентироваться в ситуации изучая важные моменты торговли акциями и ценными бумагами. Подобные сделки достаточно часто практикуются на известнейших в нашей стране биржах ММВБ, а также РТС.

Как только вы приобретете акции, их можно выгодно перепродать, либо просто получать ежегодный доход в виде начисленных дивидендов. Что тут скажешь, доход стабильный, но объем средств не такой, на который многие рассчитывают. Конечно, чтобы влиться в ряды настоящих биржевиков, от участника потребуется внушительная сумма денег, составляющая не менее 70 тысяч рублей. Обычно размер дохода, при корректно проведенных сделках составляет около трети от основной суммы.

Кроме денег, понадобиться подписать двухсторонний договор с профессиональным брокером, и предоставить личную информацию о себе. После изучения контракта, следует его подписать, а также оплатить определенную документом сумму налога.

Конечно, эти требования вполне могут посеять у новичков страх и сомнения, а также отпугнуть от начала биржевой деятельности, но правила есть правила.

Можно ли заработать без финансовых вложений

Самый распространенный вопрос среди новичков – можно ли получить прибыль без финансовых вложений? Хотя это странно звучит в нашем пропитанном коммерцией мире, но да! Получить первые деньги без вложения в систему вполне реально. Чтобы это сделать, следует понять некоторые значимые детали.

Что нужно знать начинающим игрокам на фондовой бирже

Для начала заработка капитала по такой схеме, необходимо стать официальным представителем биржевиков и от проведенных сделок получать комиссионные. К сожалению, такой вариант единственно возможный на сегодняшний момент. Все остальное, о чем пишут в интернете – это обычные дела злоумышленников, нацеленные исключительно на мошенничество и обман.

С самого начала следует определиться с тем, на какой срок вы желаете, стать трейдером и в какое время будете готовы к работе. Каждая биржевая площадка осуществляет свою деятельность в определенные часы, поэтому личное присутствие обязательно понадобиться.

Если решили специализироваться на купле и продаже валюты, то это направление считается наиболее затратными по времени, однако выгодные сделки и умение торговать предоставят самый ожидаемый результат.

Работа на бирже при помощи интернета

Практически все биржевые действия требуют значительного объема времени, но такая деятельность станет отличным источником постоянного финансового дохода. Предлагаем рассмотреть самые важнейшие нюансы, и существующие преимущества, скрытые в торговле на бирже:

• Вы становитесь независимы от потенциальных работодателей. Согласитесь, приятно самому решать, когда работать, и сколько времени на это потратить;
• Не потребуется ежедневно приезжать в офис, выстаивая многочасовые и утомительные пробки, а затем, уставшим ехать обратно домой;
• Для начала заработка вполне достаточно иметь собственный персональный компьютер, а также качественный и бесперебойный доступ к всемирной сети;
• Присутствует чрезвычайная простота открытия, либо закрытия счетов;
• Не нужно иметь какие-то колоссальные суммы денег, для работы на бирже;
• Если устали, сделайте перерыв.

Конечно, начав деятельность на площадке, вы получаете практически безграничные возможности, но не стоит забывать, что у каждой конкретной биржи есть свод правил и норм. При осуществлении торговли, например, валютами потребуется разработать и соблюдать четкий график, а также искать себе напарников для минимизации возможных рисков.

Товарная биржа

Чтобы начать осуществление деятельности на бирже такого плана, понадобиться внести установленную залоговую сумму, а затем заключить выгодную сделку, которая принесет денежную прибыль. Первая биржа – товарная:

• Как следует из наименования, биржевики зарабатывают на покупке и реализации широчайшего спектра продовольственных и непродовольственных товаров:
• Это могут быть драгоценные металлы, в том числе золото, серебро, платина;
• Купить и продать любые сельскохозяйственные культуры. Это и кукуруза, пшеница, множество сортов бобовых и прочее;
• Природные минералы также принесут хороший доход.

Фьючерсная биржа

На данной площадке биржевики скупают и реализуют фьючерсные договора. К ним относятся самые разнообразные товары, ценные бумаги и валюта. Стоит заметить, что в большинстве своем все заключенные сделки носят фиктивный характер, так как брокеры зарабатывают деньги на разнице в цене. Сегодня достаточно много информации о том, что такое бинарные опционы.

Эксперты говорят, что именно они являются одним из самых перспективных рынков для начинающих трейдеров. Все дело в том, что полученная от такой деятельности прибыль обычно превышает сумму сделанных вложений.

Forex – торговая площадка

По мнению многих профессиональных игроков, наиболее часто используемой площадкой, известной во всем мире является Форекс. Эта биржа в основном специализирующаяся на реализации и скупке самых разных валют. Сделки происходят по рыночной стоимости на определенный момент времени.

Так, покупая валюту за одну сумму, вы можете впоследствии продать ее несколько дороже и получить соответствующую прибыль на разнице курсов. Естественно, начальный капитал понадобится и в этом случае, однако размер его нигде не регламентирован, а посему может быть совсем скромным.

Заключение

Если вы не знаете, как играть на бирже в интернете, изучите самые азы этого сложного и ответственного мероприятия. Эксперты предостерегают – не стоит подходить к работе не серьезно, следует позаботиться о постоянном информационном обеспечении, при помощи которого можно узнавать о движениях на самых разных рынках и, заключая выгодные сделки увеличивать денежный капитал.

Интернет трейдинг - это торговля через интернет одним или несколькими активами.

Для обозначения этой деятельности применяют также такие термины как "E-trading" или "I-trading". Интернет-трейдингом можно заниматься из любой точки мира.

В деле интернет-трейдинга не обойтись без посредника. По закону физлица могут работать на фондовом рынке только через компанию с лицензией ФСФР, то есть через брокерские конторы.

Брокер является держателем ценных бумаг клиента и открывает ему доступ к торговым терминалам, подключенным к биржам. Для начала торгов вам будет необходимо открыть у брокера счет (с которого вы будете платить за акции), наличие компьютера и доступа в интернет.

Необходимое для работы программное обеспечение большинство брокеров предоставляет бесплатно. Самые популярные сегодня информационно-торговые программы: Quik (www.quik.ru), Netinvestor (www.netinvestor.ru), TRANSAQ (http://www.transaq.ru/).

После того, как вы установите торговую программу у себя на компьютере, на экран монитора будет транслироваться картинка торгов: реальные котировки (списки цен) и графики динамики цен за любой необходимый период времени. Подробно их изучив, вы затем отправите заявку брокеру на выполнение какой-либо операции. При такой организации торгов присутствие посредника не ощущается.

При посреднической торговле интернет не заменяет реального брокера, а берет на себя часть его функций. Поэтому вам все равно сначала придется нанести визит посреднику: подписать договора и дополнительные соглашения об обслуживании через Всемирную Паутину.

Самостоятельный интернет-трейдинг предполагает наличие навыков работы с ценными бумагами.

Современные торговые программы подключены к торговым системам и ММВБ, и РТС. Они дают возможность следить за ходом торгов в режиме on-line и выдают отчет по сделкам в режиме реального времени. Кроме того, у них есть функция ввода стоп-заявок. Если цена той или иной акции достигает заданного уровня, автоматически выставляется заявка на покупку или продажу на указанном уровне. Стоп-заявка хранится на торговом сервере, т.е. будет выполнена независимо от того, находится клиент на связи с сервером или нет.

Торговля акциями через интернет имеет и минусы.

Профессиональный интернет-трейдинг отнимает много времени;

Предполагает большие психологические нагрузки, что для многих может быть неприемлемо;

Ошибки трейдера немедленно отражаются на его торговом счету.

3. Учтите, интернет-трейдинг не освобождает от уплаты налогов

При продаже ценной бумаги, частные инвесторы-резиденты РФ должны уплатить 13-процентный подоходный налог с разницы между вырученными средствами и расходами на приобретение, хранение и реализацию бумаги. Для нерезидентов сумма налога составит 30%. Налоговым агентом обычно является брокер - раз в год его бухгалтерия рассчитывает сумму налога и перечисляет ее государству.

Если за то время, что инвестор владел акциями, компания выплатила дивиденды, они также облагаются налогом по ставке не более 9%. В каждом случае процент рассчитывается индивидуально самим эмитентом. Он же отвечает за отчисление налога в бюджет. Так что на счет инвестора поступают уже очищенные от налога на доходы дивиденды.

4. Помимо налогов, вам придется заплатить различные комиссии

За свои услуги брокеры берут комиссии. Тарифы зависят от объема сделок, заключенных клиентом за определенный период времени - день или месяц. Чем больше этот объем, тем меньше ставка комиссионных. Как правило, она составляет 0,01-0,1% от объема сделок.

Кроме брокера, комиссию придется заплатить бирже. ММВБ берет 0,0035% от суммы сделки. На биржевом рынке РТС сбор составит 0,003% от сделки плюс 0,002% за клиринг (то есть проведение взаимозачетов между продавцами и покупателями).

За хранение купленных акций в депозитарии брокера также взимается плата - в среднем 150-600 рублей в месяц. Еще придется оплатить ключ электронно-цифровой подписи. Он действует год и стоит чуть более 200 рублей.

Скупать акции можно с разными целями. Кто-то планирует жить за счет дивидендов, кто-то формирует собственный «пенсионный фонд», кто-то просто хочет заработать на разнице курсов. Последние встречаются чаще.

Это - «игроки», которые вкладываются в акции на какой-то определенный срок – от нескольких минут до нескольких лет. И у краткосрочных, и у долгосрочных сделок с акциями вполне очевидная цель – получить прибыль с продажи.

Как спекулируют на акциях?

Спекулянтом, пожалуй, можно назвать только профессионального игрока. Это инвестор, который постоянно покупает и продает акции, совершая сделки каждый день. Его капитал «перетекает» из одних акций в другие, из акций – в облигации, из ценных бумаг – в валюту и наоборот. Грамотный спекулянт с большим капиталом или «плечом» может заработать миллионы с одной сделки. Но он этим же капиталом и рискует. Истории известны немало банкротств крупных инвесторов.

Спекулировать на акциях можно двумя способами:

играя на повышении курса (скупая дешевле, продавая дороже);

играя на понижении (продавая акции, взятые у брокера в «долг», подороже, а затем покупая их дешевле и погашая «долг»).

Спекулянты не очень любят «голубые фишки» – их цена почти не меняется. Чем выше риск по ценным бумагам, тем выше и возможная прибыль.

Пару слов о том, как спекулянты манипулируют рынком акций.

Манипулировать (в полном смысле этого слова) могут только крупные игроки. Они инициируют массовую покупку акций, искусственно завышая их стоимость, а затем, на пике цены, продают. Также спекулянты могут сбросить большой пакет, вызвав панику среди других инвесторов, а затем, когда цена достигнет дна, скупить акции дешевле. В любом случае они играют на массовой психологии.

Как "играть" на бирже начинающему инвестору?

Не играть – это единственно правильный совет начинающему инвестору.

Не зная рынок, отдельную отрасль, не понимая всех принципов и «правил» игры на фондовом рынке, вы сильно рискуете. И риск этот не всегда оправдан.

Тем не менее, если вы хотите влиться в число инвесторов и получать прибыль, вы можете этот риск нивелировать. Мы рекомендуем:

не вкладывать в акции последнее, не рисковать домом, квартирой или машиной, не брать кредитов;

не пытаться играть, совершая краткосрочные сделки: оптимальный вариант – инвестиции на 1-2 года;

не играть на понижении курса валют – так вы не окажетесь должны брокеру, если что-то пойдет не так;

всегда пытаться разобраться в ситуации самостоятельно, принимая во внимание мнение экспертов, но не доверяя прогнозам безоговорочно.

Понимая, в чем подвох акций, и не рискуя слишком сильно, рано или поздно вы разберетесь в этой новой для себя сфере, сможете получить прибыль и накопить неплохой капитал. А пока – удачи!

Денис Черепков
Руководитель отдела по работе с клиентами Freedom24.ru

У игры на бирже в России становится все больше поклонников. Это происходит благодаря различным рекламным проектам и слоганам. Например, «Игра на бирже дает тебе свободу» или «Играя на бирже, можно реально заработать», или «Играя на бирже, можно получить деньги и независимость». Множество разнообразных статей, книг и консультантов утверждает одно: нет ничего проще игры на бирже, надо лишь тщательно изучить ее правила, разобраться с принципом действия биржи, и заработок не заставит себя ждать.

Если рассуждать здраво, то во всех этих рекламных высказываниях довольно много правды. Благодаря игре на бирже обогатились многие люди, которые приобрели финансовую и даже личную независимость. Тогда почему же каждый год девять из десяти игроков уходят с биржи? Естественной убылью такую ситуацию не назовешь.

Почему большинство людей проигрывают на бирже?

Первая причина, которая ведет к неудачам в биржевых играх, это нехватка знаний, которая ведет к неправильному расчету сделки. Например, существуют потери, связанные с комиссионными брокеру и проскальзыванием, что является естественными потерями биржевика, но вполне возможна их оптимизация и минимизация. Для начинающего игрока на бирже самым сложным бывает учесть все эти потери или если и учесть, то правильно. Самой распространенной ошибкой является расчет процента комиссионных, отталкиваясь от суммы всей сделки, а не от суммы чистой прибыли.

Есть один наглядный пример, приведенный Александром Элдером, трейдером и профессиональным психологом. Вот пример единичной сделки по кукурузе, при которой за 5000 бушелей надо заплатить 10 тысяч долларов. Сумма комиссионных брокера составит примерно 30 долларов, что является всего лишь одним процентом от суммы всей сделки. Но кроме того, понадобится еще оплата залога в 600 долларов плюс оплата 30 долларов комиссионных, что составит уже 5% маржи. Следовательно, только для покрытия расходов понадобится заработать пять процентов от сделки. Заключая сделки по кукурузе четыре раза в год, игроку придется только для покрытия своих обязательных расходов получать не менее 20-ти процентов прибыли ежегодно.

Перед началом игры на бирже надо научиться грамотно торговаться, особенно с брокером, от которого зависят минимальные комиссионные. Не надо переживать, услышав от брокера, что такую сумму комиссионных он работать не хочет, так как от других сделок он зарабатывает гораздо больше. Брокеров на бирже хватает, а вот клиентов гораздо меньше, и многие брокеры сидят без работы. Можно привести такой аргумент, торгуясь с брокером, — если он получит минимальные комиссионные, то игрок сможет дольше продержаться на бирже, и брокер получит постоянного клиента, а размер его суммарной прибыли тоже возрастет, и это гораздо лучше одноразовых комиссионных, после уплаты которых игрок может вылететь из биржевой игры.

Стратегии игры на бирже, выгодные для начинающих

Для того чтобы исключить очень большие потери из-за комиссионных, надо включиться в систему биржевых игр, основанных на нечастых сделках.

Возникновение проскальзывания связывают с разницей между стоимостью, по которой получен приказ, и стоимостью его реализации. Для того чтобы успешно бороться с проскальзыванием и уменьшить свои потери, старайтесь избегать тех рынков, на которых имеется вялый оборот, а играйте на ликвидном рынке. При этом открывайте позиции только в том случае, если на рынке возникло затишье. Когда на рынках наращивается темп, то возможность проскальзывания становится во много раз выше. Не увлекайтесь сделками, не стремитесь совершить ее в обязательном порядке. Из-за этого часто происходит проигрыш, так как теряется контроль. Если же совершать продажи и покупки по строго обусловленным ценам, при такой тактике возможен если и не гарантированный выигрыш, то в любом случае минимальные потери при проигрыше.

Начинающим игрокам не надо верить в мифы о секретах биржевых игр, знание которых приводит к стопроцентной прибыли. Не верьте, что существует полная гарантия выигрыша, так как на бирже ее просто не бывает.

Не надо верить в существование компьютерных программ, при использовании которых можно успешно действовать на бирже, получая большую чистую прибыль. Помните о том, что люди, создающие такие программы, сами игрой на бирже не увлекаются. Их заработок – в продаже таких программ доверчивым начинающим трейдерам или тем, кто ищет надежный авторитет, консультацию, безотказную схему биржевых игр.

Нельзя верить в то, что книги, посвященные биржевым играм, излагают только чистую правду. Никто не может излагать абсолютную истину, да и таблица умножения не всегда верна.

У биржи существует одна важная особенность, ведь она является живым организмом, и потому меняется, как любые живые существа. Сегодня надо выполнять одну инструкцию, завтра она станет бесполезной или даже опасной.

Не надо верить в то, что при большей сумме биржевой игры можно и выиграть больше. Только при разумном распоряжении деньгами, при наличии жесткого контроля над ними можно получить шанс выигрыша. Размер капитала является делом десятым, так как можно остаться как без двух тысяч рублей, так и без двух миллионов долларов.

Существует мнение, что рисковать можно только двумя процентами от суммы капитала. По утверждению опытных трейдеров, если превысить это ограничение, даже если сделка потенциально очень выгодная, то можно легко проиграть.

Например, вы сегодня рискнули тремя процентами и выиграли, сломали барьер в своем сознании, и на следующий день захотите рискнуть пятью процентами, и проиграете большую сумму.

Превысить ограничение – это значит потерять над собой контроль, а также над своей игрой и своими деньгами. Это будет тревожным сигналом о вашей потере управления игрой, теперь игра будет управлять вами. Это и будет началом азартной игры, и концом разумного делового риска, ограниченного двумя процентами. Что ожидает всех азартных игроков, хорошо известно. И нет разницы, где проигрывать, в торговле фьючерсами, рулетке или картах.

Важно помнить о том, что в биржевой игре получают не по уму и способностям. Выигрыш получает тот, кто отлично сохраняет контроль над собой. Устанавливать контроль над биржей даже не стоит пробовать. Это то же самое, что устанавливать контроль над океаническими течениями, поставив рыболовную сеть.

1. Можно ли стать миллионером на бирже за два месяца?

Можно, если вы миллиардер 🙂 А если серьезно, то дела обстоят следующим образом. Суть деятельности на бирже состоит в покупке и продаже акций различных компаний. Соответственно, ваш доход будет зависеть от вложенных в эти операции денег. Например, вы купили акции по цене 10 рублей, продали по 11 рублей, вы получаете 10% дохода. Если вы покупали их на сэкономленных со стипендии 100 рублей — прибыль будет одна, а если на 10 миллионов рублей, доставшиеся в наследство от бабушки, прибыль будет совсем другая.

Собственно, доходность в процентах и есть главный показатель прибыльности и удачливости трейдера. Прибыль даже в 30% годовых может считаться достаточно приемлимым показателем, если она устойчиво сохраняется в течение многих лет подряд. Для сравнения банковский процент для долгосрочных вкладов сейчас составляет около 15% годовых, и постоянно снижается. Впрочем, наиболее активные трейдеры конечно ставят себе более амбициозные задачи. Прибыль в 50-100% годовых не является чудом, бывают и еще более впечатляющие показатели.

Впрочем, все эти цифры покажутся смешными начинающему трейдеру, когда он, впервые попав на биржу, увидит что можно сделать 10% за каких-то пару часов, если удачно попасть под движение цены. Все это так, бывают особенно удачные торговые дни когда отдельные трейдеры умудряются получить 10% и даже 20% прибыли. Но не стоит забывать что не все дни удачны и не все сделки приносит доход. С большими прибылями идет большой риск. Пойдет рынок в вашу сторону — получите большой доход. Пойдет против — убытки могут съесть все ваши предыдущие доходы. Как правило, стабильный доход складывается из небольших прибылей и небольших убытков.

2. Как происходит торговля акциями.

Все что дальше будет говорится, относится к фондовой бирже «ММВБ». Это крупнейшая по оборотам в России торговая площадка, где продают и покупают акции. Есть и другие, но обычному трейдеру выгодней торговать на ММВБ. Низкая комиссия биржи и высокая ликвидность рынка делают эту площадку наиболее привлекательной.

Биржа представляет собой компьютеризированный центр, куда стекаются по интернету заявки на покупку и продажу от различный участников торгов. Подходящие по цене заявки автоматически удовлетворяются, а остальные становятся в очередь пока не подыщется соответствующая им противоположная заявка либо пока заявка не будет снята трейдером.

Физическое лицо не может напрямую посылать заявки на биржу. Такое возможно только через брокера — специальную организацию, предоставляющую физическим лицам возможность участвовать на биржевых торгах. Брокер предоставляет трейдеру программу-терминал для работы на бирже, ведет всю бухгалтерию трейдера, снимает налог на прибыль. За это трейдер платит брокеру комиссию — как правило небольшую долю с собственного оборота.

Игра на бирже технически представляет собой очень несложный процесс. На компьютере, подключенном к интернет, установлена программа — биржевой терминал. Наблюдая за изменением цен акций в этой программе, трейдер в определенный момент решает, что сейчас самый удобный момент для покупки, так как наиболее вероятным вариантом развития событий кажется рост курса акций. В этой же программе-терминале вводится заявка, в которой указывается количество акций на покупку и их цена. Заявка уходит через интернет на биржу, где удовлетворяется если на бирже в данный момент есть заявки на продажу с подходящей ценой. Трейдер становится полноправным обладателем указанного количества акций. Запись о его правах собственности на эти акции хранится в депозитарии брокера.

Время идет, цена меняется, и в определенный момент трейдер принимает решение эти акции продать. Опять вводится в терминале заявка, теперь уже на продажу. И вот — акции проданы. Разница между ценой продажи и ценой покупки и составит прибыль трейдера. За вычетом, конечно, комиссий биржи и брокера.

Таким образом, чтобы начать торговать на бирже, нужно заключить договор с брокером и установить на компьютер биржевой терминал. Все, путь свободен!

3. Выбираем брокера.

При выборе брокера есть два основных фактора, которые нужно учитывать. Во-первых, размер комиссии, которую трейдер будет платить брокеру. Впрочем, кроме комиссии возможны и другие платежи, тут все зависит от ценовой политики брокера. Поскольку комиссия в основном берется с оборота трейдера, ее размер влияет на цену транзакции (сделки). Чем меньше комиссия, тем более короткие можно играть сделки, тем больше возможностей предоставляется для увеличения дохода.

Во-вторых, важно какой именно биржевой терминал предоставляет брокер клиенту. Существуют разные терминалы, они отличаются как по надежности соединения так и по набору предоставляемых трейдеру сервисов. Однако, безусловно, все они позволяют посмотреть текущие цены на акции, построить графики котировок, ввести заявку на покупку или продажу. Некоторые брокеры предлагают несколько различных терминалов на выбор. Часто предлагают демонстрационный доступ к терминалам, который позволяет увидеть своими глазами возможности программы.

Если вы живете не в столицах, вам может прийти в голову мысль о том чтобы выбрать брокера из вашего города, а не например из Москвы. Однако часто местные брокеры устанавливают неоправданно завышенные тарифы по сравнению с большинством крупных московских брокеров. Тот факт что до столицы далеко вряд ли помешает вам общаться с брокером по телефону и обмениваться документами по факсу или почтой. Приезжать лично в офис брокера как правило нет никакой необходимости.

4. Когда покупать и когда продавать.

Когда все технические вопросы решены и терминал установлен, начинается самое главное. Встают в полный рост два глобальных вопроса — когда покупать акции и когда их продавать. Если же брокер допускает торговлю в шорт (на понижение), а большинство брокеров это допускают, то вопрос чуть усложняется — покупать или продавать, и что потом с этим делать. Вот некоторые мысли для начинающих трейдеров.

Поначалу может возникнуть впечатление, что более опытные трейдеры знают о цене больше, чем вы. Это не так. Не стоит задавать вопросов вроде «а сколько будет сегодня стоить Мосэнерго к закрытию».

Вам конечно же на него кто-нибудь да ответит, но это наверняка будет такой же новичок как и вы. Опытные трейдеры будут хранить молчание, и знаете почему? Потому что они не знают сколько будет стоить Мосэнерго к закрытию! И никто не знает, и только новички способны убедить себя в том что они знают.

Может показаться, что существует вполне определенный, «правильный», способ действия на рынке. То есть если все делать правильно и вовремя, то каждая сделка будет прибыльной. А убыточная сделка будет следствием какой-то ошибки. На самом деле это не так. Каждое движение цены на рынке конечно имеет под собой какой-то конкретный набор причин и поводов, однако на цену влияет так много разных факторов, что предсказать все движения цены абсолютно невозможно. Да этого и не требуется.

Совсем не обязательно добиваться того, чтобы каждая сделка была прибыльной. Ведь цель трейдера состоит в том чтобы получить прибыль на достаточно длительном промежутке времени (как минимум несколько месяцев). За это время может быть совершено несколько десятков сделок. Для получения дохода, совсем не обязательно, чтобы все эти сделки были прибыльными. Нужно только чтобы сумма прибыльных сделок была больше суммы убыточных. Например, некоторые довольно успешные торговые стратегии дают множество сравнительно небольших потерь и редкие, но крупные прибыли, с лихвой покрывающие все убытки.

Важную роль в практике биржевой игры занимает контроль убытков. Для начинающих трейдеров это особенно важно, так как новичок как правило оказывается неготов к психологическим напряжениям в случае убытков. Купив акции, трейдер садится ждать прибылей и в случае неблагоприятного развития событий упорно отказывается закрывать убыточную позицию, тупо наблюдая как убытки разрастаются, пожирая его счет.

Чтобы избежать подобных сценариев, лучше заранее продумать уровень цен, на котором позиция будет закрыта, если цена пойдет против вас. А еще лучше воспользоваться имеющейся в терминале «стоп-заявкой» (stop-loss). В этом случае позиция будет закрыта автоматически как только цена достигнет установленного в заявке уровня. Убытки нужно обрезать, как бы тяжело это не было.

покупка акций

продажа акций

Когда покупать и когда продавать